TERMINI E CONDIZIONI DEI SERVIZI RELAI EU

In vigore dall’11 giugno 2026

1. GENERALITÀ E AMBITO DI APPLICAZIONE

I presenti termini e condizioni generali (i «Termini») definiscono i diritti e gli obblighi tra Relai (come definita di seguito) e te (una persona fisica o un’entità che agisce tramite una persona autorizzata, di seguito il «Cliente») in relazione all’utilizzo della Mobile App e della Web App come definite di seguito (le «App») per accedere ai Servizi (come definiti di seguito) ivi offerti.

I presenti Termini costituiscono un accordo giuridicamente vincolante (l’«Accordo») tra il Cliente e Relai EU SASU, società costituita e operante secondo le leggi francesi, con numero di registrazione (SIRET) 93481406200014, con sede legale in Rue de Lyon 61, 75012 Parigi (di seguito «noi», «ci», «nostro» o «Relai»).

Relai è registrata come Prestatore di Servizi su Cripto-Attività (CASP) presso l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) con il numero di registrazione A2025-006. L’AMF ha sede in Place de la Bourse 17, 75082 Paris Cedex 02, Francia. La registrazione di Relai riguarda la prestazione di servizi relativi alle cripto-attività. Ciò significa che Relai fornisce servizi regolamentati quando i Clienti acquistano o vendono Bitcoin tramite l’infrastruttura di Relai attraverso le App. I Clienti utilizzano la piattaforma Relai per avviare e completare transazioni in Bitcoin nel rispetto delle normative applicabili in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) e di cripto-attività.

Tieni presente che Relai non emette moneta elettronica né fornisce servizi di pagamento in valuta fiat; la piattaforma opera esclusivamente nell’ambito di transazioni Bitcoin in auto-custodia.

Nei presenti Termini:

• Metodi di Pagamento Accettati indicano i metodi di pagamento supportati da Relai per gli Ordini di Acquisto: (i) carta (di credito o debito), Apple Pay o Google Pay; e (ii) SEPA istantaneo (bonifico bancario istantaneo). I bonifici SEPA standard, che possono richiedere più giorni per essere completati, non devono essere utilizzati.
• Legge Applicabile indica le disposizioni legislative, regolamentari e amministrative, nonché gli standard professionali applicabili a Relai in relazione ai presenti Termini. 
• Cliente Business indica qualsiasi persona giuridica, società, partenariato, ditta individuale, fondazione, associazione o altra struttura organizzativa che si registra e utilizza i servizi forniti tramite Relai Business per finalità professionali o commerciali. I Clienti Business agiscono per conto della propria organizzazione e sono soggetti a un’adeguata verifica rafforzata, inclusa la verifica del/i Rappresentante/i Autorizzato/i, della struttura proprietaria e del rispetto delle normative societarie, finanziarie e antiriciclaggio (AML) applicabili.
• Consumatore indica una persona fisica, come definita nell’articolo preliminare del Codice del Consumo francese (Code de la consommation, art. L. 121-1), conformemente alla definizione fornita all’articolo 2, paragrafo 1, della Direttiva 2011/83/UE del Parlamento europeo e del Consiglio sui diritti dei consumatori, che agisce per finalità che non rientrano nel quadro della sua attività commerciale, industriale, artigianale, libero-professionale o agricola. I Consumatori devono agire in nome proprio e non per conto di terzi, imprese, organizzazioni o individui.
• Identificativi indicano le credenziali personali che consentono al Cliente di accedere al proprio account o ai servizi forniti dalla piattaforma (nomi utente o ID di accesso, password e token o codici di autenticazione, come codici 2FA o chiavi API se applicabili per le integrazioni).
• Processo KYC indica il processo di verifica dell’identità dei Clienti di un’azienda o di una persona fisica («Know Your Customer») al fine di garantire che il Cliente rispetti la normativa relativa alla prevenzione della corruzione, del riciclaggio, della frode finanziaria, del finanziamento del terrorismo e degli altri obblighi regolamentari a cui Relai è soggetta. Per i Clienti Private e Business è inoltre richiesto un processo CDD («Customer Due Diligence») Process a causa della possibilità di acquisti che superino la Soglia Massima. Il Processo CDD indica il processo di identificazione e verifica che Relai effettua per conformarsi alle normative applicabili in materia di antiriciclaggio (AML) e di contrasto al finanziamento del terrorismo (CFT). Per i Clienti individuali, ciò include la raccolta e la verifica dei dati di identificazione personali e, ove richiesto, la valutazione dell’origine dei fondi. Per i Clienti Business, la procedura comprende la verifica dell’esistenza e della struttura della persona giuridica, l’identificazione e la verifica dell’identità dei suoi titolari effettivi e dei rappresentanti autorizzati, nonché la valutazione della natura e dello scopo del rapporto d’affari. Relai esegue queste procedure in linea con le normative AML e con qualsiasi requisito regolamentare applicabile.
• Soglia Massima indica il limite massimo consentito, come determinato da Relai, per le operazioni individuali o cumulative di acquisto o vendita di bitcoin in un determinato periodo di tempo. Tale soglia può essere soggetta a controlli interni del rischio, requisiti regolamentari o limitazioni del livello di servizio, e il suo superamento può richiedere verifiche aggiuntive o non essere consentito.
• Mobile App indica l’applicazione mobile fornita da Relai, che consente ai Clienti di acquistare, vendere e conservare bitcoin in modo semplice e sicuro, in auto-custodia. 
• Ordine indica una richiesta vincolante effettuata dal Cliente di acquistare Bitcoin utilizzando valuta fiat (“Ordine di Acquisto“) o di vendere Bitcoin già in suo possesso in cambio di valuta fiat (“Ordine di Vendita“). Gli Ordini di Acquisto sono definiti dall’importo in valuta fiat che il Cliente intende impegnare e inserisce nell’app, mentre gli Ordini di Vendita sono definiti dall’importo in Bitcoin che il Cliente intende vendere e inserisce nell’app. Ogni Ordine viene elaborato a condizioni predefinite, conformemente alla Politica Tariffaria di Relai, e a un prezzo determinato unilateralmente da Relai; tale prezzo non si forma né viene regolato su alcuna sede di negoziazione. Il Cliente non può modificare o personalizzare alcun parametro specifico, inclusi il prezzo e il metodo di elaborazione.
• Conferma dell’Ordine indica l’azione mediante la quale il Cliente, dopo aver esaminato il Prezzo Relai visualizzato nelle App insieme alle commissioni applicabili e ai dettagli chiave dell’Ordine (importo, metodo di pagamento, IBAN, indirizzo wallet), convalida e invia l’Ordine premendo il pulsante di conferma (“Compra Bitcoin”, “Vendi Bitcoin” o equivalente) nell’App. Ove espressamente previsto nei Termini (ad esempio, nel caso di Ordini Ricorrenti), e previo consenso esplicito e preventivo del Cliente a tale meccanismo al momento dell’impostazione dell’Ordine, un Ordine può essere considerato confermato anche in caso di assenza di un rifiuto esplicito da parte del Cliente entro il termine indicato da Relai, a seguito della visualizzazione o comunicazione del Prezzo Relai applicabile e dei dettagli dell’Ordine. Al momento della Conferma dell’Ordine, il Cliente è vincolato all’Ordine.
• Ordine Ricorrente indica un’istruzione permanente impostata dal Cliente tramite le App per acquistare Bitcoin con una periodicità predefinita: giornaliera, settimanale o mensile. Gli Ordini che non sono ricorrenti sono indicati come «Ordini Singoli».
• Relai Business indica l’offerta di servizi dedicata alle persone giuridiche e alle aziende che desiderano acquistare e gestire Bitcoin per finalità aziendali. Questo servizio comprende un onboarding rafforzato, procedure di compliance personalizzate e supporto operativo per soddisfare i requisiti regolamentari e aziendali. Relai Business non è destinato all’uso personale o privato.
• Prezzo Relai indica il prezzo tutto compreso, espresso in EUR per bitcoin, al quale Relai accetta di vendere bitcoin al Cliente o di acquistarne da lui. Esso è determinato unilateralmente da Relai utilizzando la propria metodologia di pricing proprietaria (come descritto nella Politica Tariffaria), che aggrega i dati di mercato di riferimento e applica il margine e la commissione di servizio di Relai. Non proviene né viene regolato attraverso alcuna sede di negoziazione esterna. Le condizioni in base alle quali il Prezzo Relai è fermo e vincolante per ciascun tipo di ordine sono indicate nella Sezione 6.5.1.
• Relai Private indica l’account utente individuale e i servizi associati offerti da Relai ai clienti retail non professionali. È progettato esclusivamente per uso personale, consentendo alle persone fisiche di acquistare, vendere e gestire Bitcoin in un ambiente semplice e in auto-custodia tramite le App. I Clienti di Relai Private devono agire in nome proprio e non per conto di terzi, imprese, organizzazioni o individui.
• Seed indica la frase di recupero univoca (nota anche come «seed phrase» o «frase mnemonica») composta da una sequenza di parole generata durante il processo di creazione del Wallet. Questa frase consente al Cliente di recuperare e accedere al proprio Wallet e di autorizzare le transazioni. Nel caso di wallet in auto-custodia come il Wallet creato dalla Mobile App, il Seed è generato e conservato esclusivamente sul dispositivo del Cliente e non è mai accessibile a Relai o a terzi.
• Servizio/i indica: (i) l’acquisto o la vendita di bitcoin contro valuta avente corso legale (Euro/EUR); (ii) l’accesso a un’applicazione wallet in auto-custodia, che consente al Cliente di creare e gestire un wallet Bitcoin personale per mantenere il pieno controllo e la responsabilità delle proprie chiavi private e dei propri fondi. A tale riguardo, il Cliente è informato che Relai è un prestatore di servizi su cripto-attività (“CASP“) registrato presso l’Autorità dei Mercati Finanziari (“AMF“) ai fini della prestazione dei Servizi su Bitcoin. In qualità di CASP registrato, il regime giuridico dei rapporti tra Relai e il Cliente è quello previsto dal Regolamento (UE) 2023/1114 del Parlamento europeo e del Consiglio del 31 maggio 2023 relativo ai mercati delle cripto-attività.
• Sito indica il sito web di Relai (www.relai.app).
• Wallet indica il wallet Bitcoin in auto-custodia creato automaticamente sul dispositivo mobile del Cliente all’installazione e al primo utilizzo della Relai Mobile App. Questo Wallet è progettato per dare ai Clienti il pieno controllo sulle proprie chiavi private e sulle proprie disponibilità in bitcoin. Relai non ha accesso, né conserva o gestisce in alcun momento le chiavi private, il Seed o i bitcoin del Cliente. Solo il Cliente ha la possibilità di accedere e gestire i bitcoin detenuti nel Wallet.
• Web App indica l’applicazione basata su browser fornita da Relai. La piattaforma consente ai Clienti idonei (Relai Private e Relai Business) di acquistare, vendere e gestire grandi volumi di bitcoin in modo sicuro ed efficiente, con funzionalità su misura e supporto dedicato. Come la Mobile App, la Web App offre un’esperienza in auto-custodia, garantendo agli utenti il pieno controllo dei propri bitcoin in ogni momento. Tuttavia, la Web App non conserva chiavi private né consente l’elaborazione diretta delle transazioni; fornisce interfacce attraverso le quali gli utenti possono avviare operazioni che vengono elaborate in modo sicuro tramite la Mobile App o un wallet esterno.

Relai fornisce i Servizi descritti nei presenti Termini, in particolare sulla base di un’autorizzazione ricevuta dai Clienti, e gestisce dunque il Sito e le App nel rispetto della Legge Applicabile.

Le condizioni tariffarie in vigore sono descritte nella Politica Tariffaria.

2. ACCETTAZIONE E MODIFICA DEI TERMINI

Il consenso del Cliente ai presenti Termini è prestato spuntando la casella nella finestra pop-up che appare al primo collegamento del Cliente e che indica di aver letto e accettato i Termini. Spuntando la casella, il Cliente accetta di essere vincolato dai Termini, come modificati e pubblicati sulle App, e si impegna a rispettare i presenti Termini e tutte le Leggi Applicabili.

I Termini possono essere integrati, ove applicabile, da istruzioni tecniche per l’utilizzo dei Servizi venduti sul Sito. In caso di contraddizione, i presenti Termini prevalgono sulle istruzioni d’uso, salvo diversa indicazione. Nessuna condizione speciale non espressamente approvata da Relai può prevalere sui presenti Termini.

Se il Cliente non è d’accordo con i Termini, deve astenersi dall’utilizzare le App e/o il Sito. In particolare, riconosce di aver letto e compreso le clausole dei Termini relative alla limitazione di responsabilità di Relai.

Per le modifiche minori, tecniche o di carattere chiarificatorio, i Termini possono essere aggiornati senza preavviso. Per qualsiasi modifica che incida sostanzialmente sui diritti o obblighi del Cliente ai sensi dei presenti Termini, noi: (1) gli invieremo una comunicazione scritta via email al suo indirizzo email registrato almeno 30 giorni prima della data di entrata in vigore della modifica; (2) pubblicheremo i Termini aggiornati sul nostro Sito con chiara indicazione di: (i) la data di entrata in vigore delle modifiche; (ii) un riepilogo delle principali modifiche (ove praticabile); (3) forniremo la comunicazione in modo chiaro e comprensibile, evidenziando le specifiche disposizioni che sono state modificate.

Se il Cliente non desidera accettare una modifica sostanziale, ha il diritto di: (1) risolvere i presenti Termini e chiudere il proprio account senza penali né spese di risoluzione prima della data di entrata in vigore della modifica; (2) contattare il nostro servizio clienti all’indirizzo [email protected] in caso di domande sulle modifiche o per richiedere assistenza per la chiusura dell’account. Per esercitare questo diritto, deve comunicarcelo per iscritto via email prima della data di entrata in vigore indicata nella nostra comunicazione.

Se continua a utilizzare i Servizi dopo la data di entrata in vigore indicata nella nostra comunicazione; OPPURE completa una transazione tramite la Piattaforma dopo tale data di entrata in vigore; OPPURE non ci comunica il proprio rifiuto prima della data di entrata in vigore, si riterrà che abbia accettato i Termini modificati, che disciplineranno il suo utilizzo dei Servizi a partire dalla data di entrata in vigore.

La versione attuale è pubblicata sul Sito. I presenti Termini sono redatti in inglese e tradotti in francese, tedesco e italiano. In caso di conflitto, la versione inglese sarà quella vincolante, salvo ove diversamente richiesto da norme imperative a tutela del consumatore ai sensi del diritto francese.

3. DISPONIBILITÀ

Relai si adopererà, per quanto possibile, per mantenere le App accessibili 7 giorni su 7 e 24 ore su 24. Tuttavia, l’accesso alle App e al Sito può essere temporaneamente sospeso a causa di manutenzioni tecniche, migrazioni o aggiornamenti, oppure a causa di guasti o limitazioni connesse al funzionamento di internet. Relai non è responsabile per malfunzionamenti o impossibilità di accedere alle App e al Sito imputabili a terzi, per attrezzature non idonee del Cliente o per qualsiasi altra circostanza non imputabile a Relai (si veda anche quanto previsto all’Articolo 16. Forza Maggiore). Fatti salvi i limiti imperativi di legge, è esclusa qualsiasi indennizzo per danni diretti e indiretti.

Sebbene Relai intenda fornire informazioni accurate e aggiornate sulle App e sul Sito, queste potrebbero non essere sempre del tutto accurate, complete o attuali e possono inoltre contenere inesattezze tecniche o errori tipografici. Di conseguenza, il Cliente dovrà verificare tutte le informazioni prima di farvi affidamento. Tutte le decisioni basate sulle informazioni contenute nelle App e sul Sito ricadono sotto l’esclusiva responsabilità del Cliente e Relai non sarà responsabile per tali decisioni.

4. AVVERTENZA

Il Cliente riconosce e accetta che i Servizi riguardano un’attività il cui valore di mercato può variare in modo significativo nel tempo e potrebbe non essere adatta a tutti. I Clienti dovrebbero assicurarsi di avere la capacità finanziaria e la competenza per sopportare i rischi correlati, nonché monitorare attivamente i propri bitcoin (per maggiori dettagli consulta la nostra Informativa sui Rischi).

Le informazioni fornite sulle App e sul Sito non costituiscono consulenza legale, finanziaria o di investimento, né una raccomandazione di acquisto, vendita o negoziazione di bitcoin. Relai non è responsabile dell’affidamento su dichiarazioni rese o omissioni nelle informazioni fornite. Tutte le decisioni di investimento rimangono di esclusiva responsabilità del Cliente.

Utilizzando le App, il Cliente garantisce espressamente di avere almeno diciotto (18) anni e di avere la capacità giuridica per contrarre e di non essere escluso dall’utilizzo delle App ai sensi di alcuna Legge Applicabile. 

5. ACCESSO AL SITO, ALLE APP E AI SERVIZI

I Clienti sono responsabili della predisposizione delle risorse informatiche e di telecomunicazione che consentono l’accesso al Sito e alle App. I Clienti sono interamente responsabili del corretto funzionamento delle proprie apparecchiature informatiche, del modem e della linea telefonica, nonché della connessione Internet. I Clienti avranno cura di assicurarsi che tali apparecchiature non presentino problemi o virus e dispongano di un livello di sicurezza sufficiente a prevenire il rischio che terzi accedano ai dati relativi ai Servizi. 

I Clienti si adopereranno per preservare tale sicurezza. I Clienti garantiranno che non vi sia il rischio che programmi ostili o virus accedano ai sistemi informatici del Sito e ne disturbino il funzionamento. In particolare, i Clienti garantiranno la sicurezza del proprio computer utilizzando e aggiornando regolarmente software antivirus e antispyware, nonché un firewall personale. I Clienti si assumono i rischi tecnici, in particolare quelli legati a interruzioni di corrente, interruzioni delle connessioni, malfunzionamenti o sovraccarichi di reti o sistemi. Inoltre, i Clienti sono consapevoli di dover contattare il fornitore di servizi Internet di propria scelta per accedere a Internet e al Sito. In tale contesto, i Clienti sono consapevoli che spetta loro selezionare il proprio fornitore di accesso Internet e stabilire i termini del relativo rapporto. Relai non può essere ritenuta responsabile per i rischi relativi all’accesso a Internet e per i rischi relativi alla trasmissione a distanza di dati da o verso i Clienti, in particolare in caso di conflitto tra i Clienti e tale fornitore di accesso Internet, con riferimento alla natura riservata/personale dei dati trasmessi, al costo della trasmissione, alla manutenzione delle linee telefoniche e della rete Internet o ad interruzioni del servizio.

I Servizi sono accessibili, fatte salve le restrizioni previste sul Sito: (i) a qualsiasi persona fisica con piena capacità giuridica per impegnarsi ai presenti Termini. La persona fisica priva di piena capacità giuridica può accedere al Sito, alle App e ai Servizi solo con il consenso del proprio rappresentante legale; (ii) a qualsiasi persona giuridica che agisca tramite una persona fisica avente la capacità giuridica di contrarre in nome e per conto della persona giuridica.

La registrazione avviene compilando un modulo online. Una volta compilato e convalidato il modulo, le App inviano un’email a conferma della richiesta del Cliente. Il Cliente che ha completato i passaggi di verifica necessari per avere il diritto di accedere ai Servizi sulle App è considerato aver instaurato un rapporto d’affari con Relai e quindi un Cliente vincolato dai presenti Termini.

Al momento della registrazione, il Cliente si impegna a fornire dati accurati e completi (in particolare per quanto riguarda le informazioni personali, l’indirizzo email e, se necessario per il completamento della registrazione, il numero di telefono personale) ed è tenuto a compilare tutti i campi obbligatori presenti nel modulo di registrazione. Il Cliente convaliderà quindi la propria registrazione cliccando sul pulsante previsto a tale scopo. Relai si riserva il diritto discrezionale di rifiutare qualsiasi richiesta di instaurare un rapporto d’affari.

Il Cliente sarà responsabile dell’utilizzo dei propri Identificativi da parte di terzi o delle azioni o dichiarazioni effettuate tramite il proprio account personale, siano esse fraudolente o meno, e tiene Relai indenne da qualsiasi pretesa in merito. Inoltre, Relai non è responsabile in caso di furto dell’identità del Cliente. Qualora il Cliente abbia motivo di ritenere che una persona stia utilizzando in modo fraudolento la propria identificazione o il proprio account, deve informare immediatamente Relai. 

In caso di smarrimento o furto di uno degli Identificativi che lo riguardano (email o password), il Cliente è responsabile di tutte le conseguenze dannose di tale smarrimento o furto e deve utilizzare, il prima possibile, la procedura che gli consente di modificarli. Qualora venisse a conoscenza dell’accesso di un’altra persona al proprio account personale, il Cliente informerà immediatamente Relai via email al seguente indirizzo: [email protected].

L’utilizzo del Sito e/o delle App in modo fraudolento, o in contrasto con i presenti Termini, giustificherà il rifiuto di accesso al Conto, come definito di seguito, in qualsiasi momento.

6. ACQUISTO E VENDITA DI BITCOIN

6.1 GENERALITÀ

Relai consente al Cliente (i) di acquistare o vendere Bitcoin come transazione singola, oppure (ii) di acquistare Bitcoin su base ricorrente (giornaliera, settimanale o mensile), sempre al Prezzo Relai. L’importo da investire in ciascun Ordine di Acquisto Singolo o Ricorrente deve essere indicato dal Cliente in euro (EUR), mentre l’importo da vendere in ciascun Ordine di Vendita deve essere indicato dal Cliente in bitcoin (BTC).

Le condizioni in base alle quali un Ordine diviene vincolante e irrevocabile sono indicate nelle Sezioni 6.3, 6.4 e 6.5.1.

Il Servizio è offerto in tre diverse modalità:

(i) la Mobile App è destinata a qualsiasi persona fisica che desideri acquistare e vendere bitcoin, a partire da un minimo di cinquanta euro (50,00 EUR);

(ii) Relai Private è destinata alle persone fisiche che desiderano acquistare o vendere importi superiori alla Soglia Massima con un servizio personale esclusivo che renderà l’esperienza fluida tramite la Web App, oltre alla Mobile App;

(iii) Relai Business è destinata alle persone giuridiche che desiderano acquistare o vendere importi con un servizio personale esclusivo e una guida esperta che renderà l’esperienza fluida tramite la Web App. Gli Ordini di Relai Business possono iniziare con un ordine minimo di cinquanta euro (50,00 EUR).

Relai consente agli utenti di acquistare e vendere bitcoin direttamente tramite le App in modalità di auto-custodia. Dal momento in cui il Cliente ha completato con successo il processo di registrazione e il Processo KYC, al Cliente viene assegnato un profilo personale (il «Conto») per accedere alle App. Questo Conto non costituisce un conto di custodia e non detiene né conserva alcun fondo o attività per conto del Cliente. Il Cliente accetta di non divulgare alcuna informazione relativa al Conto a terzi. Il Cliente dichiara di essere unicamente responsabile del mantenimento della riservatezza e della sicurezza del Conto e di tutti i Servizi a cui avrà accesso tramite il Conto. Qualsiasi violazione della sicurezza del Conto deve essere segnalata immediatamente a Relai, che in nessun caso sarà responsabile per eventuali danni, costi o spese derivanti o risultanti da una violazione della sicurezza.

Relai si riserva il diritto di richiedere, in qualsiasi momento e a propria esclusiva discrezione, informazioni aggiuntive sul Cliente al fine di consentire il corretto funzionamento e l’erogazione dei Servizi. In ogni caso, Relai può sospendere il funzionamento del Conto o procedere alla sua risoluzione.

Per ricevere o inviare bitcoin, il Cliente deve fornire a Relai indirizzi che controlla direttamente (wallet in auto-custodia) o che sono detenuti per suo conto presso intermediari autorizzati e abilitati (wallet in custodia).

6.2 SPECIFICHE DI SERVIZIO E TECNICHE 

Relai utilizza l’autenticazione a più fattori: (i) email (prova del controllo dell’email tramite OTP); (ii) impronta digitale del dispositivo utente (prova di proprietà del dispositivo); (iii) un PIN o una scansione del volto del Cliente. Una volta che il Cliente ha verificato i 3 fattori sopra indicati, il Cliente è autenticato e ha 2 opzioni per sbloccare l’app: (a) utilizzare il Touch ID o il Face ID a livello di telefono; (b) utilizzare il PIN Keyless o la scansione del volto.

Relai elabora gli Ordini solo su esplicita richiesta del Cliente. A tal fine, il Cliente deve fornire istruzioni specifiche, dettagliando (i) per gli Ordini di Acquisto, l’importo in valuta fiat che intende spendere per acquistare bitcoin; e (ii) per gli Ordini di Vendita, l’importo in bitcoin che intende vendere. Gli Ordini vengono elaborati esclusivamente a condizioni predefinite, senza alcuna possibilità per il Cliente di personalizzare parametri specifici. I prezzi sono stabiliti in conformità con la Politica Tariffaria Relai EU.

Relai facilita la vendita diretta di bitcoin dalle proprie riserve pre-allocate. Le erogazioni verso il wallet in auto-custodia del Cliente vengono elaborate in batch programmati. A seconda dell’attività della rete blockchain e dei calendari di elaborazione interni, possono essere necessarie diverse ore prima che i bitcoin arrivino nel wallet del Cliente.

Effettuando l’Ordine, il Cliente conferma sotto la propria esclusiva responsabilità che: (i) le informazioni fornite sono complete; (ii) ha esaminato e compreso le informative sui rischi; (iii) ha letto, compreso, ritenuto appropriati e accettato i termini economici e le commissioni come specificati nella Politica Tariffaria. Una volta effettuato, un Ordine non può essere revocato o modificato dal Cliente, salvo ove espressamente consentito dai presenti Termini. 

6.3 PROCESSO DI ACQUISTO TRAMITE LE APP

Per utilizzare le App, il Cliente è tenuto a completare il processo di identificazione. Relai si riserva il diritto di determinare, caso per caso e in conformità con la Legge Applicabile e con le proprie valutazioni interne dei rischi, se accettare un Cliente e quali informazioni di identificazione siano richieste. Tutte le decisioni saranno prese sulla base di criteri oggettivi e non discriminatori, garantendo il rispetto dei requisiti regolamentari e delle policy interne di Relai. 

I clienti Relai Private possono effettuare ordini sia tramite la Mobile App sia tramite la Web App. I clienti Relai Business possono effettuare ordini esclusivamente tramite la Web App.

Prima di iniziare l’acquisto, il Cliente, per poter effettuare Ordini di Acquisto di Bitcoin, deve possedere uno dei Metodi di Pagamento Accettati per l’uso del Servizio con la liquidità necessaria per procedere con l’ordine. I Metodi di Pagamento Accettati sono indicati nelle App.

Il Cliente può creare un Ordine di Acquisto Singolo o Ricorrente e può specificare l’importo in EUR e la frequenza con la quale desidera investire. Il Cliente non può creare un Ordine di Acquisto inferiore all’importo minimo di 50,00 EUR (la «Soglia Minima»). Tramite le App, il Cliente trasmetterà le informazioni per avviare un Ordine Singolo o Ricorrente utilizzando il proprio metodo di pagamento preferito. Il Cliente riconosce e conviene espressamente di essere unicamente responsabile dell’inserimento delle corrette informazioni di bonifico. Il Cliente riconosce e conviene inoltre che l’importo del denaro trasferito deve corrispondere esattamente all’importo dell’investimento indicato nelle App. In caso contrario, Relai non potrà accettare il pagamento e rimborserà l’importo al Cliente; eventuali commissioni bancarie correlate saranno a carico del Cliente. Inoltre, per gli ordini finanziati tramite SEPA istantaneo, il Cliente deve assicurarsi che il conto bancario utilizzato per il bonifico corrisponda al conto (IBAN) specificato nelle App, che dovrà appartenere al Cliente e non a terzi. Se il pagamento viene effettuato da un IBAN diverso da quello indicato, il deposito sarà rifiutato e rimborsato. I costi di transazione dei bitcoin, che saranno trasmessi al Cliente, sono inclusi (si veda la Sezione 6.8.).

Al momento della creazione di un Ordine di Acquisto, il Cliente conviene di essere l’unico titolare effettivo dei fondi che intende utilizzare per acquistare bitcoin. Utilizzando i nostri Servizi tramite le App, il Cliente conferma di agire in nome proprio come persona fisica, per proprio conto, e non per conto di una persona giuridica o di chiunque altro che non sia il Cliente stesso.

Relai si riserva il diritto di escludere i clienti da ulteriori acquisti in qualsiasi momento, in conformità con la Legge Applicabile e con le proprie valutazioni interne dei rischi. Tutte le decisioni saranno prese sulla base di criteri oggettivi e non discriminatori, garantendo il rispetto dei requisiti regolamentari e delle policy interne di Relai.

6.4 PROCESSO DI VENDITA TRAMITE LE APP

Tutti gli Ordini di Vendita sono Ordini Singoli.

Il Cliente può utilizzare le App per vendere bitcoin solo se l’importo cumulativo delle vendite non supera la Soglia Massima.

La vendita su Relai avviene esclusivamente come segue. Il Cliente che ha precedentemente bitcoin nel proprio Wallet effettua un ordine vincolante di vendita di bitcoin a Relai. Per effettuare tale offerta vincolante, il cliente deve (a) compilare i dati necessari nelle relative schermate in modo valido e corretto e (b) confermare con il pulsante «Vendi Ora».

Il Cliente è vincolato all’Ordine dalla Conferma dell’Ordine e non può recedere unilateralmente. Il Cliente si impegna ad avviare prontamente il bonifico bitcoin dal Wallet specificato nell’Ordine. L’Ordine è subordinato alla ricezione di tale bonifico con almeno tre (3) conferme on-chain entro quattro (4) ore dalla Conferma dell’Ordine.

Se l’importo dei bitcoin ricevuti da Relai non corrisponde esattamente all’importo specificato nell’Ordine o se il bonifico non viene effettuato dal wallet specificato nell’Ordine, l’Ordine verrà automaticamente annullato. Eventuali bitcoin ricevuti verranno restituiti al Cliente, al netto delle commissioni di rete applicabili.

Se entro il periodo di quattro (4) ore non viene ricevuto alcun bonifico corrispondente, l’Ordine decadrà automaticamente senza essere elaborato.

Una volta confermato il bonifico on-chain, Relai regola l’importo fiat corrispondente sull’IBAN indicato dal Cliente al Prezzo Relai visualizzato al momento della conferma dell’Ordine da parte del Cliente.

Il Cliente comprende e riconosce che può intercorrere un ritardo tra la Conferma dell’Ordine e il regolamento finale, a seconda delle condizioni della rete blockchain e dei processi bancari, ma il Prezzo Relai non cambia.

Al momento della creazione di un ordine di vendita, il Cliente conviene di essere l’unico titolare effettivo dei fondi che intende utilizzare e l’unico titolare effettivo del conto bancario utilizzato per il bonifico. Vendendo bitcoin a Relai, conferma di agire in nome proprio come persona fisica, per proprio conto, e non per conto di una persona giuridica o di chiunque altro che non sia se stesso.

Relai si riserva il diritto di escludere i Clienti da ulteriori vendite in qualsiasi momento senza fornire motivazioni, in conformità con la Legge Applicabile e con la valutazione interna dei rischi.

6.5 PREZZO E MODELLO DI ACQUISTO/VENDITA

6.5.1. Determinazione del prezzo

Il prezzo applicabile a ciascun Ordine è il Prezzo Relai, come definito nella Sezione 1. I Prezzi Relai e la metodologia di pricing sono descritti nella Politica Tariffaria.

Il Prezzo Relai è fermo, il che significa che Relai è obbligata a effettuare la transazione a quel prezzo una volta che un Ordine è definitivo. Le condizioni di definitività sono le seguenti:

• Ordini di Acquisto Singoli finanziati tramite carta, Apple Pay o Google Pay: il Prezzo Relai visualizzato al momento della Conferma dell’Ordine è fermo per la finestra di accettazione mostrata sullo schermo. L’Ordine è definitivo al momento dell’avvenuto buon esito dell’elaborazione del pagamento.
• Ordini di Acquisto Singoli finanziati tramite bonifico SEPA istantaneo: il Prezzo Relai visualizzato al momento della Conferma dell’Ordine è fermo per 30 minuti. Se entro tale finestra non viene ricevuto alcun pagamento, il Prezzo Relai viene sostituito automaticamente da una nuova quotazione, nuovamente ferma per 30 minuti. Questo rinnovo automatico prosegue fino alla decadenza o all’annullamento dell’Ordine. Il Prezzo Relai corrente è sempre visibile nelle App. Il Prezzo Relai definitivo e vincolante è quello visualizzato nelle App nel momento preciso in cui Relai riceve i fondi del Cliente.
• Ordini di Vendita: il Prezzo Relai visualizzato al momento della Conferma dell’Ordine è fermo da quel momento, fatta salva la ricezione del corrispondente bonifico di bitcoin entro il termine indicato nella Sezione 6.4.
• Ordini Ricorrenti finanziati tramite carta, Apple Pay o Google Pay: a ciascuna scadenza programmata, Relai addebita automaticamente il metodo di pagamento salvato del Cliente al Prezzo Relai visualizzato al momento dell’addebito. Il Prezzo Relai è definitivo per quella transazione nel momento in cui viene avviato l’addebito. L’Ordine è definitivo al momento dell’avvenuto buon esito dell’elaborazione del pagamento.
• Ordini Ricorrenti finanziati tramite bonifico SEPA istantaneo: al momento dell’attivazione dell’Ordine Ricorrente da parte del Cliente, Relai crea immediatamente un Ordine iniziale al Prezzo Relai allora vigente e lo comunica al Cliente via e-mail. Per ogni successiva esecuzione programmata, Relai crea un Ordine alla data di esecuzione al Prezzo Relai allora vigente e lo comunica al Cliente via e-mail. Per gli Ordini Ricorrenti settimanali e mensili, Relai crea il nuovo Ordine 48 ore (per gli Ordini Ricorrenti settimanali) o 96 ore (per gli Ordini Ricorrenti mensili) prima della successiva data di esecuzione, al fine di tenere conto dei bonifici SEPA anticipati dovuti a giorni festivi, fine settimana o semplicemente per comodità del Cliente. In tutti i casi, il prezzo si rinnova automaticamente ogni 30 minuti secondo lo stesso meccanismo previsto per gli ordini singoli tramite bonifico SEPA istantaneo ed è sempre visibile nelle App. Il Prezzo Relai è definitivo nel momento in cui Relai riceve i fondi del Cliente per la relativa esecuzione.

Qualsiasi Prezzo Relai visualizzato al di fuori della schermata di Conferma dell’Ordine, o prima del verificarsi delle condizioni sopra indicate, ha valore puramente informativo e non costituisce un impegno da parte di Relai.

6.5.2. Modello di acquisto/vendita e avviso sulla metodologia

Effettuando un Ordine, il Cliente riconosce e accetta che Relai agisce esclusivamente in qualità di controparte in proprio e non come broker o agente. Gli Ordini dei Clienti sono eseguiti direttamente sull’inventario proprio di Relai e non vengono instradati né eseguiti su alcuna sede di negoziazione o exchange.

Nulla nei presenti Termini deve essere interpretato come un obbligo per Relai di applicare una metodologia diversa da quella prevista nella Politica Tariffaria o di allineare i propri Prezzi Relai a quelli osservabili sui mercati esterni. Per gli Ordini Ricorrenti, le condizioni in base alle quali un Ordine si considera confermato e diviene definitivo, e i relativi obblighi del Cliente, sono indicati nella Sezione 6.5.4.

6.5.3. Sospensione delle Quotazioni e degli Ordini

Relai può sospendere temporaneamente la visualizzazione dei prezzi, l’applicazione della propria metodologia di pricing o l’accettazione o l’elaborazione di un mandato di acquisto o vendita in una qualsiasi delle seguenti situazioni («Condizioni Eccezionali di Mercato o Operative»):

• Interruzione dei dati di mercato: nessuna delle sedi di riferimento di Relai fornisce feed di prezzo affidabili o tempestivi.
• Eccessiva latenza nei feed di prezzo che supera le soglie di tolleranza predefinite da Relai.
• Periodi di volatilità estrema o di stress di mercato che rendono inadeguati lo spread o la metodologia standard.
• Intervento regolamentare: divieti, sospensioni delle negoziazioni o altri provvedimenti di vigilanza imposti da un’autorità competente.
• Guasto tecnologico o indisponibilità tecnica dell’App o dei sistemi principali di Relai (ad esempio, manutenzione, sovraccarico del sistema, incidente IT di forza maggiore) che impedisca la generazione di quotazioni accurate.
• Sospensioni per la gestione del rischio: Relai raggiunge i limiti di rischio interni.

Durante una qualsiasi di tali sospensioni, Relai può, a propria discrezione, (a) rinviare l’elaborazione fino al ripristino delle condizioni normali oppure (b) rifiutare il mandato di acquisto/vendita e rimborsare il Cliente. I Clienti saranno informati tramite notifica in-app e/o email non appena ragionevolmente possibile.

6.5.4 Completamento dell’Ordine ed elaborazione del pagamento nel processo di acquisto

Generale:

Ogni Ordine di acquisto diviene definitivo nel momento della ricezione dei fondi. Il Prezzo Relai visualizzato in tale momento è definitivo e attiva la consegna del corrispondente importo di bitcoin.

I pagamenti effettuati tramite bonifici SEPA istantanei devono provenire dall’IBAN specificato nelle App. Se l’importo del pagamento o l’IBAN non corrispondono esattamente all’Ordine confermato dal Cliente, l’Ordine sarà automaticamente annullato. Eventuali fondi ricevuti saranno rimborsati al Cliente, al netto di eventuali commissioni bancarie applicabili.

Ordini Singoli:

 Il pagamento deve essere ricevuto e accreditato sul conto bancario designato di Relai entro 168 (centosessantotto) ore, equivalenti a 7 (sette) giorni interi, dalla Conferma dell’Ordine espressa o presunta; in caso contrario, l’Ordine sarà automaticamente annullato senza essere elaborato e senza responsabilità per Relai. Il Cliente riconosce di essere unicamente responsabile dell’avvio del pagamento in tempo utile e che eventuali ritardi, errori o oneri derivanti dalla propria banca o prestatore di servizi di pagamento restano a rischio del Cliente. Se l’Ordine viene annullato per mancata ricezione dei fondi entro il termine applicabile, Relai non avrà alcun obbligo di elaborare l’Ordine al Prezzo Relai originariamente confermato e il Cliente dovrà inviare un nuovo Ordine per continuare a utilizzare il Servizio.

Ordini Ricorrenti:

 Per gli Ordini Ricorrenti finanziati tramite carta, Apple Pay o Google Pay, Relai addebita automaticamente il metodo di pagamento salvato del Cliente a ciascuna scadenza programmata. Il Prezzo Relai applicato è quello visualizzato al momento in cui Relai avvia l’addebito. L’Ordine diviene definitivo al momento dell’avvenuto buon esito dell’elaborazione del pagamento. L’addebito non è preceduto da alcuna notifica via email; il Cliente riceverà una conferma post-trade come indicato nella Sezione 7.2.

Per gli Ordini Ricorrenti finanziati tramite bonifico SEPA istantaneo, al momento dell’attivazione dell’Ordine Ricorrente da parte del Cliente, Relai crea immediatamente un Ordine iniziale e comunica al Cliente via e-mail il Prezzo Relai, unitamente alle commissioni applicabili e ai dettagli principali dell’Ordine. Per ogni successiva esecuzione programmata, Relai crea un Ordine alla data di esecuzione e comunica al Cliente via e-mail il Prezzo Relai allora vigente, unitamente alle commissioni applicabili e ai dettagli principali dell’Ordine. Per gli Ordini Ricorrenti settimanali e mensili, Relai crea il nuovo Ordine 48 ore (per gli Ordini Ricorrenti settimanali) o 96 ore (per gli Ordini Ricorrenti mensili) prima della successiva data di esecuzione, al fine di tenere conto dei bonifici SEPA anticipati dovuti a giorni festivi, fine settimana o semplicemente per comodità del Cliente. In tutti i casi, il Prezzo Relai vigente è sempre visibile nelle App.

Per gli Ordini Ricorrenti settimanali e mensili, la finestra temporale entro la quale Relai riconosce e associa un bonifico SEPA a una determinata esecuzione di un Ordine Ricorrente inizia 48 ore (per gli Ordini Ricorrenti settimanali) o 96 ore (per gli Ordini Ricorrenti mensili) prima della successiva data di esecuzione; e termina (1) con la ricezione del pagamento per l’esecuzione corrente, oppure (2) qualora non sia stato ricevuto alcun pagamento per l’esecuzione corrente, 48 ore prima della successiva data di esecuzione per gli Ordini Ricorrenti settimanali, oppure 24 giorni dopo la data di esecuzione per gli Ordini Ricorrenti mensili.

Il Cliente può rifiutare espressamente l’Ordine nelle App entro il termine indicato da Relai. L’assenza di un rifiuto espresso entro il termine indicato è considerata accettazione da parte del Cliente, e l’Ordine diviene definitivo al Prezzo Relai visualizzato nelle App al momento della ricezione dei fondi.

Il Cliente riconosce di essere unicamente responsabile del monitoraggio di tali notifiche o email e del rifiuto di qualsiasi Ordine che non desideri venga elaborato. Relai non avrà alcuna responsabilità per qualsiasi Ordine considerato confermato a causa del mancato esame o rifiuto da parte del Cliente entro il termine indicato.

6.6 WALLET

Su ciascun dispositivo (smartphone, tablet, ecc.) sul quale il Cliente installa e utilizza la Mobile App, quest’ultima crea un wallet digitale in auto-custodia che consente al Cliente di conservare i bitcoin acquistati tramite la Mobile App (il «Wallet»). Il Wallet non è un «web wallet». Il Cliente non crea un account né affida a Relai i propri bitcoin in custodia. La Mobile App non costituisce un account in cui Relai o altri terzi fungano da intermediari finanziari o custodi dei bitcoin del Cliente. Relai non ha, in alcun momento, accesso ai fondi del Cliente. La chiave privata del Cliente è generata e conservata esclusivamente sul dispositivo mobile del Cliente durante il processo di creazione del wallet. Il Seed del Cliente è la chiave principale dell’intero wallet. Chiunque vi abbia accesso può ricavarne tutte le chiavi private e controllare i suoi fondi. Per questo motivo, il cliente riconosce che la sua seed phrase deve essere conservata in modo sicuro e mai condivisa, e si assume tutti i rischi derivanti dalla sua condivisione con chiunque. Relai non ha accesso né conserva frammenti, copie o versioni cifrate della chiave privata o del Seed del Cliente, né può recuperarli per il Cliente. Il Wallet è completamente in auto-custodia, garantendo che solo il Cliente abbia il controllo e l’accesso alle proprie chiavi private. Se il Cliente perde l’accesso al proprio smartphone, riconosce e conviene espressamente che qualsiasi bitcoin associato a quel Wallet diventerà inaccessibile, a meno che non abbia creato un backup del Wallet annotando la chiave privata del Wallet. Il Cliente riconosce e conviene espressamente di essere unicamente responsabile della conservazione sicura dello smartphone e del backup della propria chiave privata, al fine di poter ripristinare le proprie attività in bitcoin. Per garantire la sicurezza e la riservatezza del Cliente, nessun dato sensibile viene mai salvato, memorizzato o trasmesso quando il Cliente utilizza il Wallet. Relai ha accesso solo alle informazioni che (a) sono state inserite nell’App dal Cliente nel processo di identificazione o (b) sono pubblicamente disponibili sulla blockchain. Relai non detiene i bitcoin del Cliente. Solo il Cliente stesso può accedere ai propri bitcoin e controllarli. Il Cliente può trasferire liberamente i propri bitcoin dal proprio Wallet a un altro wallet in qualsiasi momento.

In alternativa, il Cliente può inviare i bitcoin direttamente a un wallet esterno. In tal caso, l’acquisto o la vendita di bitcoin sarà inviato direttamente al wallet esterno, a condizione che l’indirizzo di destinazione sia stato preventivamente inserito nella whitelist. L’elaborazione avverrà non appena il pagamento corrispondente sarà ricevuto e accreditato sul conto designato di Relai, oppure i bitcoin arriveranno nel wallet Relai con il numero richiesto di conferme on-chain.

La Web App offre le stesse funzionalità principali della Mobile App, consentendo ai Clienti di acquistare e vendere bitcoin in modo semplice e intuitivo. È progettata per semplificare ulteriormente l’esperienza utente consentendo l’accesso da qualsiasi browser desktop. Tuttavia, la Web App non conserva né accede al Wallet o alle chiavi private del Cliente. Il Wallet in auto-custodia e il relativo Seed (frase di recupero) vengono creati e conservati esclusivamente sul dispositivo mobile del Cliente tramite la Mobile App. Per questo motivo, il Seed non può essere visualizzato o consultato tramite la Web App. È esclusiva responsabilità del Cliente eseguire in modo sicuro il backup offline del proprio Seed, in quanto rappresenta l’unico modo per recuperare l’accesso al Wallet e ai bitcoin associati in caso di smarrimento o guasto del dispositivo.

6.7 PROCESSO DI ACQUISTO E/O VENDITA OLTRE LA SOGLIA MASSIMA DA PARTE DEI CLIENTI PRIVATE E BUSINESS DI RELAI

Gli Ordini di acquisto e/o vendita oltre la Soglia Massima sono gestiti per i Clienti di prima volta dal team Private o Business di Relai (il «Team Relai»). Dopo che il Cliente ha (i) accettato i presenti Termini, (ii) completato con successo il processo di Customer Due Diligence (CDD) e (iii) completato un primo Ordine, il Cliente potrà effettuare Ordini successivi oltre la Soglia Massima sia tramite il Team Relai sia direttamente tramite le App. 

Per i Clienti Relai Private, il Processo CDD prevede la raccolta e la verifica dei dati di identificazione personali e, ove richiesto, una valutazione dell’origine dei fondi. Per i Clienti Relai Business, le procedure di adeguata verifica rafforzata applicabili sono indicate nell’Allegato I, Sezione 5.

Un Cliente Relai Business può completare il processo KYC tramite una persona fisica che sia un rappresentante legale debitamente autorizzato, utilizzando la Relai Mobile App.

Gli ordini di acquisto e vendita per i clienti business devono essere elaborati tramite wallet esterni preventivamente approvati e inseriti in whitelist da Relai a seguito di una procedura di verifica della proprietà del wallet e di autorizzazione. Il cliente business rimane pienamente responsabile per tutte le transazioni elaborate tramite tali wallet autorizzati e verificati, incluse eventuali azioni intraprese dai propri rappresentanti o da terzi a cui sia stato concesso l’accesso ai wallet.

6.8 RISOLUZIONE DELL’UTILIZZO DELL’APP

Indipendentemente dal fatto che siano stati confermati dal Cliente, (i) gli Ordini di Acquisto Singoli da pagare tramite bonifico SEPA istantaneo e (ii) le future scadenze degli Ordini Ricorrenti possono essere risolti dal Cliente in qualsiasi momento, a sua esclusiva discrezione, annullando l’Ordine nell’App. La risoluzione lascia impregiudicato qualsiasi Ordine già considerato confermato (espressamente o per assenza di rifiuto) prima di tale risoluzione, a condizione che il relativo pagamento sia stato o sarà validamente elaborato.

Per gli Ordini Ricorrenti, il Cliente riconosce che Relai continuerà a comunicare il Prezzo Relai applicabile alla periodicità prescelta e che qualsiasi Ordine di questo tipo diventerà definitivo a meno che non venga espressamente rifiutato entro il termine indicato. Tuttavia, se entro il termine applicabile non viene ricevuto alcun pagamento corrispondente, l’Ordine decadrà automaticamente senza essere elaborato e senza responsabilità per Relai. Non vi è alcun periodo minimo di investimento (eccetto la Soglia Minima). È a esclusiva discrezione del Cliente se desidera continuare a utilizzare le App.

Inoltre, Relai può in qualsiasi momento, a propria esclusiva discrezione, interrompere il funzionamento del servizio o di qualsiasi sua parte, temporaneamente o definitivamente, senza preavviso. Il Cliente accetta e riconosce che Relai non si assume alcuna responsabilità in relazione o in connessione con la cessazione dei servizi forniti sul Sito o tramite le App. 

Qualsiasi risoluzione non pregiudica l’accesso del Cliente al proprio Wallet. Il Cliente può comunque trasferire liberamente i propri bitcoin dal proprio Wallet a un altro wallet in qualsiasi momento, o ripristinare i fondi associati al Wallet utilizzando la seed phrase.

7. TRASPARENZA E CONFERMA DELLE TRANSAZIONI

7.1 TRASPARENZA PRE-TRADE

Trasparenza pre-trade:

Le informazioni relative agli obblighi di trasparenza pre-trade sono indicate nella Politica Tariffaria, che è messa a disposizione del pubblico nelle App e sul sito web di Relai, accessibile senza registrazione. Relai pubblica e comunica ai Clienti, in modo pubblicamente accessibile, il Prezzo Relai (incluse le commissioni applicabili) e le condizioni in base alle quali un Ordine diviene definitivo. 

Mandato di Acquisto Ricorrente:

Per gli Ordini Ricorrenti finanziati tramite carta, Apple Pay o Google Pay, la trasparenza pre-trade è fornita al momento dell’attivazione dell’Ordine Ricorrente da parte del Cliente. Attivando tale Ordine Ricorrente, il Cliente autorizza espressamente Relai ad addebitare il proprio metodo di pagamento salvato al Prezzo Relai applicabile al momento di ciascuna scadenza programmata. La conferma post-trade è fornita come indicato nella Sezione 7.2.

Per gli Ordini Ricorrenti finanziati tramite bonifico SEPA istantaneo, all’attivazione dell’Ordine Ricorrente da parte del Cliente, Relai crea immediatamente un Ordine iniziale e comunica al Cliente via email il Prezzo Relai e i dettagli dell’ordine. Per gli Ordini Ricorrenti finanziati tramite bonifico SEPA istantaneo, al momento dell’attivazione dell’Ordine Ricorrente da parte del Cliente, Relai crea immediatamente un Ordine iniziale e comunica al Cliente via e-mail il Prezzo Relai e i dettagli dell’Ordine. Per ogni successiva esecuzione programmata, Relai crea un nuovo Ordine secondo quanto descritto alle Sezioni 6.5.1 e 6.5.4 e comunica al Cliente il Prezzo Relai e i dettagli dell’Ordine in quel momento vigenti. In tutti i casi, il prezzo corrente è sempre visibile nelle App. Le condizioni in base alle quali un tale Ordine si considera confermato e diviene definitivo, e i relativi obblighi del Cliente, sono indicati nella Sezione 6.5.4. Il Prezzo Relai confermato è comunicato nella ricevuta post-trade fornita al Cliente una volta regolata la transazione.

7.2 CONFERMA DELLE TRANSAZIONI ED ESTRATTI CONTO

Ricevuta:

Relai fornirà al Cliente, tempestivamente dopo ogni Ordine elaborato, un riepilogo della transazione accessibile sia all’interno della Mobile App sia tramite Web App. Tale conferma includerà i seguenti dettagli: (i) il tipo di transazione (acquisto o vendita); (ii) la data e l’ora di elaborazione (UTC); (iii) la quantità di bitcoin e il corrispondente importo in valuta fiat; (iv) il Prezzo Relai quotato per bitcoin (comprensivo di tutte le commissioni); e (v) le commissioni o gli oneri totali applicati.

Estratto delle transazioni:

Un estratto conto scaricabile che riepiloga tutte le transazioni effettuate nel periodo di riferimento, compresi gli importi cumulati, il prezzo medio di cambio e le commissioni totali, è disponibile per il Cliente in qualsiasi momento nelle App. Rimane accessibile al Cliente senza limiti di tempo nella sezione protetta delle App.

8. ASSENZA DEL DIRITTO DI RECESSO – ANNULLAMENTO

Il Cliente, inclusi i Consumatori, non ha diritto di recedere dagli acquisti o dalle vendite di bitcoin effettuati tramite le App. Ciò è conforme all’articolo L. 221-28, 7° del Codice del consumo francese (Code de la consommation), che esclude il diritto di recesso per beni o servizi il cui prezzo dipende da fluttuazioni dei mercati finanziari che esulano dal controllo del professionista, come avviene nel caso in esame. Tali fluttuazioni possono verificarsi durante il periodo di recesso, rendendolo inapplicabile.

Nonostante quanto precede, per gli Ordini Ricorrenti finanziati tramite bonifico SEPA istantaneo, il Cliente può annullare l’Ordine nelle App in qualsiasi momento prima di avviare il bonifico bancario. Una volta avviato il bonifico bancario, il pagamento è irrevocabile e l’Ordine non può essere annullato. Ciò non pregiudica il distinto diritto del Cliente di annullare un’istruzione di bonifico presso la propria banca conformemente alle condizioni della stessa, a condizione che il bonifico non sia ancora stato avviato.

9. COMMISSIONE DI CONVERSIONE DEL CLIENTE

Ogni transazione di bitcoin è soggetta a una commissione (la «Commissione di Conversione»). La Commissione di Conversione è inclusa nel Prezzo Relai visualizzato al Cliente al momento della Conferma dell’Ordine e non viene addebitata separatamente.

La Commissione di Conversione è calcolata in base alle dimensioni e al tipo di transazione e può includere i seguenti elementi:

1. la commissione di servizio di Relai;
2. un margine applicato da Relai, da cui Relai ricava ricavi; e
3. eventuali commissioni applicate dai prestatori di servizi di pagamento, da cui i prestatori di servizi di pagamento ricavano ricavi.

La Commissione di Conversione e la relativa metodologia sono descritte nella Politica Tariffaria disponibile nell’App. Relai non elaborerà una transazione se la Commissione di Conversione e qualsiasi altro onere correlato superassero, complessivamente, il valore della transazione del Cliente.

Il Cliente riconosce che eventuali prezzi o grafici visualizzati nelle App al di fuori della schermata di Conferma dell’Ordine sono forniti a scopo puramente informativo e possono differire dal Prezzo Relai applicato una volta che l’Ordine diviene definitivo.

10. TRANSAZIONI NON AUTORIZZATE ED ERRATE

Utilizzo non autorizzato dell’account

Se il Cliente sospetta che il proprio account sia stato consultato o che sia stata avviata una transazione senza la sua autorizzazione, deve contattare immediatamente Relai tramite l’helpdesk fornendo tutte le prove. Relai indagherà tempestivamente sulla segnalazione e adotterà ogni azione correttiva in suo potere, inclusa la sospensione dell’account ove opportuno.

Ciò non pregiudica i diritti del Cliente ai sensi della legge applicabile, inclusi il diritto di segnalare la questione alla propria banca o all’emittente della propria carta. Relai si impegnerà ragionevolmente a restituire i fondi, anche cooperando con l’istituto di pagamento coinvolto. Relai si riserva il diritto di trattenere eventuali ragionevoli costi di notifica o amministrativi sostenuti.

Per gli Ordini di Acquisto, il Cliente riconosce che il solo accesso all’account Relai non consente a un terzo di avviare un pagamento; qualsiasi istruzione di pagamento non autorizzata richiede una separata compromissione delle credenziali bancarie o della carta del Cliente, per la quale la banca del Cliente o l’emittente della carta sopporta la responsabilità principale ai sensi della normativa applicabile sui servizi di pagamento.

Per gli Ordini di Vendita, il Cliente riconosce che il completamento di una vendita richiede non solo le credenziali dell’account ma anche il controllo indipendente delle chiavi private associate al wallet bitcoin di origine, che Relai non detiene in alcun momento.

Il Cliente è responsabile di mantenere sicure in ogni momento le proprie credenziali dell’account, i propri dispositivi e i metodi di pagamento salvati. Il Cliente dovrebbe verificare regolarmente la cronologia delle transazioni nelle App e notificare tempestivamente a Relai qualsiasi transazione che non riconosca.

Transazioni errate

Se il Cliente ritiene che una transazione sia stata effettuata in modo errato a causa di un errore tecnico imputabile a Relai — ad esempio, un importo errato di bitcoin consegnato o un importo errato di regolamento in valuta fiat — deve contattare Relai il prima possibile tramite l’helpdesk. Relai indagherà e, ove sia confermato che l’errore è imputabile a Relai, adotterà le opportune azioni correttive.

Gli errori imputabili a informazioni errate fornite dal Cliente, inclusi indirizzi wallet, IBAN o importi delle transazioni errati, sono di esclusiva responsabilità del Cliente.

Bonifici bancari non riconducibili

Se il Cliente effettua un bonifico bancario sul conto designato di Relai che non può essere associato a un Ordine di Acquisto attivo, oppure se l’importo trasferito non corrisponde ad alcun Ordine in attesa, Relai non potrà elaborare un acquisto e restituirà i fondi al conto di provenienza. Qualora i fondi non possano essere restituiti e Relai sostenga ragionevoli costi di notifica o amministrativi connessi alla gestione di tale evento, Relai si riserva il diritto di compensare tali costi.

11. RECLAMI E GESTIONE DEI FONDI IN CASO DI CESSAZIONE DEI SERVIZI

In caso di cessazione definitiva dei Servizi, inclusa liquidazione o chiusura operativa, Relai implementerà un processo formale per consentire ai Clienti di esaminare e presentare reclami strettamente relativi a eventuali transazioni non regolate che possano aver determinato un saldo dovuto da Relai.

I Clienti saranno notificati per iscritto (via email e/o notifica in-app) del processo di chiusura e disporranno di un minimo di sessanta (60) giorni di calendario dalla data di tale notifica (il «Periodo di Reclamo») per: (i) esaminare le informazioni del conto disponibili; (ii) presentare reclami in sospeso relativi a pagamenti in valuta fiat non elaborati a causa dell’interruzione del servizio; e (iii) richiedere il prelievo o il rimborso di eventuali saldi in valuta fiat ammissibili temporaneamente detenuti e non ancora utilizzati per l’acquisto di Bitcoin. I reclami presentati durante il Periodo di Reclamo saranno esaminati e gestiti in buona fede, in modo equo e trasparente, e in conformità con i requisiti legali e regolamentari applicabili.

Se un Cliente non presenta un reclamo o non richiede il rimborso entro il Periodo di Reclamo, e il valore complessivo dei fondi in valuta fiat non ancora elaborati e temporaneamente detenuti è inferiore a cinquanta euro (50,00 EUR), tale importo sarà considerato abbandonato. I saldi abbandonati al di sotto di tale soglia potranno essere irrevocabilmente perduti e utilizzati da Relai per coprire i costi amministrativi, tecnici e di compliance associati alla cessazione del servizio. Non sarà richiesta alcuna ulteriore notifica e nessun reclamo sarà accettato dopo la scadenza del Periodo di Reclamo.

Per qualsiasi saldo in valuta fiat non reclamato superiore a cinquanta euro (50,00 EUR), Relai compirà ragionevoli sforzi per restituire i fondi al Cliente, tra cui: (i) tentare di riaccreditare l’importo sul conto originario o sul metodo di pagamento utilizzato; (ii) cooperare con l’istituto di pagamento coinvolto per verificare l’identità e i dati di pagamento del Cliente; (iii) notificare il Cliente utilizzando le ultime informazioni di contatto disponibili (ad esempio email o messaggi in-app) qualora il rimborso automatico fallisca. Se Relai, anche con l’assistenza dell’istituto di pagamento coinvolto, non è in grado di identificare il Cliente o di riaccreditare i fondi sul conto originario, e il Cliente non si presenta entro il Periodo di Reclamo, tali fondi potranno essere trattenuti in deposito fiduciario o trattati in conformità alle leggi applicabili in materia di beni non reclamati o di devoluzione.

Al termine del Periodo di Reclamo, tutte le interfacce utente e gli account saranno disattivati e qualsiasi dato residuo o cronologia delle transazioni sarà conservato o cancellato in conformità con gli obblighi di conservazione dei registri di Relai e con le leggi applicabili in materia di protezione dei dati. 

Durante il periodo di cessazione, Relai fornirà ai Clienti aggiornamenti periodici sullo stato del processo, sulle tempistiche previste e su eventuali modifiche delle procedure che incidono sulla loro capacità di recuperare i fondi ammissibili.

12. DISPOSIZIONI VARIE

12.1. CLAUSOLA SALVAGUARDIA 

Qualora una clausola o disposizione dei presenti Termini sia invalida, illecita o inapplicabile in una qualsiasi giurisdizione, essa sarà tale solo nella misura minima richiesta dalla legge, e tale invalidità, illiceità o inapplicabilità non pregiudicherà alcun’altra clausola o disposizione dei presenti termini né renderà invalida o inapplicabile tale clausola o disposizione in qualsiasi altra giurisdizione. Qualora venga accertato che una clausola o disposizione sia invalida, illecita o inapplicabile, le parti negozieranno in buona fede per modificare i presenti termini al fine di realizzare quanto più possibile l’intento originario delle parti, in modo che le transazioni qui contemplate vengano concluse, nella misura più ampia possibile, come originariamente previsto.

12.2. CESSIONE

Relai si riserva il diritto di cedere o trasferire il presente Accordo, in tutto o in parte, a qualsiasi entità affiliata all’interno del Gruppo Relai, a condizione che tale trasferimento sia effettuato in conformità con le leggi applicabili e non incida sostanzialmente sui diritti del Cliente ai sensi del presente Accordo. In caso di tale cessione o trasferimento, Relai notificherà il Cliente in anticipo e l’uso continuato dei servizi da parte del Cliente a seguito di tale notifica costituirà accettazione della cessione. Il Cliente non può cedere o trasferire alcun diritto o obbligo ai sensi del presente Accordo senza il previo consenso scritto di Relai.

12.3. GARANZIE

Utilizzando le App, il Cliente garantisce che: (a) il Cliente ha ottenuto informazioni sufficienti su bitcoin per prendere una decisione informata di acquisto di bitcoin; (b) il Cliente ha effettuato una valutazione per verificare se bitcoin soddisfi i propri requisiti riguardo a obiettivi, propensione al rischio, esperienza e/o conoscenza; (c) l’acquisto di bitcoin da parte del Cliente è conforme alla Legge Applicabile nella giurisdizione del Cliente; e (d) se il Cliente acquista bitcoin per conto di un’entità (i) tale persona giuridica è debitamente costituita e validamente esistente ai sensi delle Leggi Applicabili della giurisdizione di costituzione, (ii) il Cliente è debitamente autorizzato da tale persona giuridica ad agire per suo conto e ad accettare i presenti Termini, e (iii) tale entità sarà responsabile della violazione dei presenti Termini da parte del Cliente o di qualsiasi altro dipendente o agente di tale entità.

13. DIRITTI DI PROPRIETÀ INTELLETTUALE

Relai è l’unica titolare di tutti i diritti di proprietà intellettuale relativi al Sito e alle App. Qualsiasi contenuto attualmente visualizzato o reso disponibile da Relai in futuro, quali testi, loghi, immagini, musica, download digitali, raccolte di dati, icone e immagini («Materiali») è di proprietà di Relai, delle sue affiliate o dei suoi fornitori, ed è protetto dal diritto francese e internazionale in materia di proprietà intellettuale. I nomi e i loghi di Relai sono marchi di Relai. I marchi e i loghi di Relai non possono essere utilizzati per prodotti o servizi che non siano rispettivamente fabbricati o offerti da Relai, né in alcun modo che possa causare confusione nel pubblico o in qualsiasi modo che denigri o screditi Relai.

L’utilizzo di tali Materiali su qualsiasi altro Sito o ambiente informatico in rete per qualsiasi altro scopo è severamente vietato; qualsiasi uso non autorizzato di tale tipo può violare il diritto d’autore, i marchi e altre leggi applicabili e può comportare sanzioni penali o civili. Di conseguenza, il Cliente si impegna a non riprodurre, rappresentare, estrarre e utilizzare in alcun modo, in tutto o in parte, marchi, loghi, App, Sito o Servizi di Relai.

14. LIMITAZIONE DI RESPONSABILITÀ

Il presente Articolo definisce il quadro di responsabilità applicabile ai Servizi. A seconda della classificazione del Cliente si applicano disposizioni diverse. Il presente Articolo si applica ai Clienti Retail (consumatori). Per i Clienti Business si rinvia all’Allegato I qui di seguito.

Non siamo responsabili per perdite derivanti da fattori di Rischio di Mercato, come (i) diminuzione del valore di bitcoin dovuta alla volatilità del mercato, alle fluttuazioni dei prezzi o a condizioni di mercato sfavorevoli verificatesi DOPO che abbiamo elaborato con successo l’Ordine del Cliente; (ii) variazioni dei tassi di cambio tra il momento in cui il Cliente visualizza il Prezzo Relai e il momento in cui il pagamento viene ricevuto, qualora abbiamo elaborato l’Ordine tempestivamente e al Prezzo Relai indicato; (iii) mancanza di liquidità o di volumi di negoziazione nei mercati bitcoin che incidono sui prezzi disponibili; (iv) decisioni di investimento, strategie di trading o tempistiche delle transazioni del Cliente.

IL CLIENTE RICONOSCE E ACCETTA CHE BITCOIN È VOLATILE E SI ASSUME TUTTO IL RISCHIO DI MERCATO DOPO L’AVVENUTA ELABORAZIONE DEI PROPRI ORDINI.

La rete blockchain di Bitcoin è un sistema decentralizzato che opera indipendentemente da qualsiasi singola entità. Non siamo responsabili per perdite causate direttamente ed esclusivamente da: (i) ritardi di conferma (ritardi nella conferma delle transazioni sulle reti blockchain dovuti a congestione della rete, aumento dell’attività o variazioni nelle priorità di mining/validazione); (ii) modifiche del protocollo (fork della blockchain, aggiornamenti del protocollo, modifiche del consenso o upgrade della rete che incidono sulla finalità delle transazioni o sulle caratteristiche degli asset); (iii) limitazioni della rete (caratteristiche o limitazioni tecniche intrinseche all’architettura della blockchain che incidono sulla velocità, sul costo o sulla reversibilità delle transazioni); (iv) finalità delle transazioni (la natura irreversibile delle transazioni blockchain confermate, che non possono essere modificate o annullate una volta validate dai partecipanti della rete); A CONDIZIONE CHE il ritardo o il problema non derivi da nostre carenze operative.

Ci avvaliamo di prestatori di servizi terzi (inclusi processori di pagamento, partner bancari e fornitori di infrastrutture tecnologiche) che selezioniamo con ragionevole diligenza. Non siamo responsabili per perdite causate direttamente ed esclusivamente da guasti tecnici di un prestatore di servizi di pagamento, ove abbiamo adempiuto ai nostri obblighi nella selezione e nelle istruzioni a tali prestatori ai sensi della PSD2, o da guasti infrastrutturali che riguardino più prestatori di servizi su ampie aree geografiche (ad esempio interruzioni di servizi cloud, interruzioni della dorsale Internet); A CONDIZIONE CHE: (i) abbiamo esercitato ragionevole diligenza nella selezione di tali prestatori; (ii) abbiamo implementato adeguate misure di monitoraggio e di contingenza; (iii) abbiamo adempiuto ai nostri obblighi nelle istruzioni a tali prestatori; (iv) il guasto non fosse prevedibile o evitabile mediante ragionevoli soluzioni alternative.

Non siamo responsabili dell’incapacità di fornire i Servizi o di elaborare le transazioni quando:

• leggi, regolamenti o ordini giudiziari applicabili ce lo vietano;
• le autorità di regolamentazione (compresa l’AMF) ordinano la sospensione o la limitazione delle nostre attività;
• il rispetto degli elenchi di sanzioni, dei requisiti antiriciclaggio o delle norme contro il finanziamento del terrorismo impedisce la transazione;
• modifiche delle interpretazioni regolamentari o nuovi requisiti di legge rendono necessaria la modifica o la cessazione dei Servizi.

Compiremo ragionevoli sforzi per informare tempestivamente il Cliente di tali limitazioni e della loro durata prevista.

Sebbene ci impegniamo ragionevolmente a garantire la disponibilità e l’affidabilità della Piattaforma, non garantiamo: a) un funzionamento ininterrotto o privo di errori 24/7/365; b) tempi di risposta specifici per tutte le richieste di assistenza clienti; c) che tutti i difetti tecnici saranno corretti immediatamente. In particolare, NON siamo responsabili per: (i) manutenzione programmata (indisponibilità temporanea dovuta a manutenzione programmata, qualora forniamo un preavviso tramite la Piattaforma o via email); (ii) problemi tecnici minori (come, ad esempio, errori di visualizzazione o problemi temporanei dell’interfaccia che non comportano perdite finanziarie o non impediscono l’elaborazione degli ordini); (iii) periodi di forte richiesta, che potrebbero causare ritardi nell’elaborazione delle transazioni durante periodi di attività di mercato o di utilizzo della piattaforma eccezionalmente elevati, a condizione che adottiamo misure ragionevoli per scalare la capacità, FATTO SALVO che tali problemi non derivino da nostra colpa grave o dalla violazione dei nostri obblighi essenziali di elaborare gli ordini del Cliente.

Il Cliente riconosce e accetta la responsabilità per: (a) obblighi di sicurezza (ovvero mantenere strettamente riservate le credenziali di accesso, le password, i codici di autenticazione a due fattori e le frasi di recupero; utilizzare dispositivi e connessioni Internet sicuri quando accede alla Piattaforma; installare e mantenere aggiornati software di sicurezza (antivirus, firewall) sui dispositivi utilizzati per accedere al proprio account; non condividere l’accesso all’account con terzi); (b) monitoraggio e segnalazione (ovvero verificare regolarmente il proprio account per individuare attività non autorizzate; verificare tutti i dettagli delle transazioni prima di confermare gli ordini, e notificare a [email protected] eventuali incidenti di sicurezza sospetti, transazioni non autorizzate o compromissioni dell’account; (c) conformità e accuratezza (ovvero garantire che l’utilizzo dei Servizi sia conforme alle leggi applicabili nella propria giurisdizione e fornire informazioni accurate, complete e aggiornate durante la registrazione e l’utilizzo continuativo). In caso di concorso di colpa, la responsabilità sarà ripartita in base ai rispettivi gradi di colpa di ciascuna parte, secondo i principi del diritto francese.

NULLA NEI PRESENTI TERMINI ESCLUDE O LIMITA LA NOSTRA RESPONSABILITÀ PER: (1) morte o lesioni personali causate dalla nostra negligenza; (2) frode o false dichiarazioni fraudolente; (3) colpa grave («faute lourde») o dolo («dol»); (4) le violazioni dei nostri obblighi essenziali ai sensi dei presenti Termini, inclusi l’obbligo di eseguire gli Ordini al Prezzo Relai determinato ai sensi della Sezione 6.5.1: rimaniamo pienamente responsabili per i danni diretti derivanti da tale violazione; (5) perdita di bitcoin o di fondi fiat durante il processo di scambio causata da nostre carenze operative o violazioni della sicurezza; (6) violazioni dei diritti del Cliente in quanto consumatore ai sensi del diritto francese imperativo a tutela dei consumatori («Code de la consommation»); (7) violazioni del GDPR che comportino la perdita o la divulgazione non autorizzata dei dati personali del Cliente; o (8) qualsiasi altra responsabilità che non possa essere legalmente esclusa o limitata ai sensi del diritto francese, dei regolamenti dell’UE o del MiCA.

15. RISPETTO DEGLI OBBLIGHI DI SEGNALAZIONE LEGALE

Ai sensi della Direttiva (UE) 2021/514 del Consiglio (DAC8), recepita nel diritto francese con l’Ordonnance n° 2024-1078 del 27 novembre 2024 e attuata dagli articoli 1649 ter A e seguenti del Codice generale delle imposte francese (Code général des impôts), Relai è tenuta a raccogliere, verificare e comunicare all’amministrazione fiscale francese determinate informazioni relative ai Clienti e alle loro operazioni in cripto-attività effettuate tramite la Piattaforma.

16. FORZA MAGGIORE

Non saremo responsabili per ritardi, mancata esecuzione o interruzione del servizio che derivino direttamente o indirettamente da qualsiasi causa o condizione di Forza Maggiore al di fuori del nostro ragionevole controllo. Ai fini dei presenti Termini, per «Forza Maggiore» si intende qualsiasi evento al di fuori del ragionevole controllo delle parti che impedisca a una o entrambe le parti di adempiere ai propri obblighi contrattuali. Tali eventi includono, a titolo esemplificativo, significativa volatilità del mercato, eventi di forza maggiore, atti di autorità civili o militari, atti di terrorismo, disordini civili, guerra, scioperi o altre controversie sindacali, incendi, interruzioni dei servizi di telecomunicazione o Internet o dei fornitori di rete, guasti di apparecchiature e/o software, pandemie, nonché gravi e imprevedibili interruzioni delle infrastrutture informatiche causate da attacchi esterni quali attacchi Distributed Denial of Service (DDoS).

17. PROTEZIONE DEI DATI E SICUREZZA

Per fornire i Servizi ai sensi del presente Accordo, siamo tenuti a raccogliere dati personali del Cliente. Ai sensi delle leggi sulla protezione dei dati, siamo considerati il «titolare del trattamento» dei dati personali del Cliente. Per ulteriori informazioni su come utilizziamo i dati personali del Cliente, consulta la nostra Informativa sulla Privacy disponibile sul Sito.

Accettando i presenti Termini, il Cliente ci autorizza a raccogliere, trattare e conservare i propri dati personali al fine di erogare i Servizi. Ciò non pregiudica i diritti e gli obblighi del Cliente o di Relai ai sensi delle leggi applicabili in materia di protezione dei dati.

Il Cliente può revocare il proprio consenso chiudendo il proprio Conto Cliente, il che porrà fine all’accordo tra il Cliente e Relai. Se il Cliente compie questo passo, cesseremo di utilizzare i dati personali del Cliente al fine di erogare i Servizi. Tuttavia, potremmo dover conservare determinati dati per adempiere ai requisiti legali o regolamentari applicabili.

In ogni caso, Relai raccoglierà, tratterà e conserverà i dati personali in conformità con le leggi applicabili in materia di protezione dei dati, incluso il Regolamento Generale sulla Protezione dei Dati («GDPR»).

18. RECLAMI

Per qualsiasi controversia relativa ai rapporti con Relai, il Cliente può contattare il Team di Supporto Relai utilizzando le modalità e gli indirizzi indicati nel Modulo di Reclamo.

Se il Cliente non riceve una risposta entro 30 (trenta) giorni, oppure se la risposta non gli è interamente o parzialmente favorevole, oppure se l’accoglimento del reclamo non è stato attuato, il Cliente può rivolgersi al Mediatore dell’AMF come previsto nella stessa Politica di Gestione dei Reclami dei Clienti. Le informazioni su come contattare il mediatore, compresi i recapiti, sono indicate nella Politica di Gestione dei Reclami dei Clienti, e Relai coopererà pienamente in qualsiasi ulteriore procedura necessaria.

Questo diritto si applica a tutte le controversie derivanti dai servizi forniti da Relai e non può essere oggetto di rinuncia. La procedura ADR non preclude il diritto del Cliente a rimedi giurisdizionali.

19. LEGGE APPLICABILE E GIURISDIZIONE

I presenti Termini e l’utilizzo del Sito e delle App saranno disciplinati, interpretati e applicati in conformità con le leggi della Francia, senza dare effetto ad alcuna disposizione o norma di scelta della legge o di conflitto di leggi. Qualsiasi controversia che insorga tra il Cliente e Relai in relazione al presente Accordo sarà sottoposta alla giurisdizione del foro della sede legale di Relai (Parigi, Francia) oppure, in alternativa, del foro della sede secondaria di Relai, ove applicabile, a scelta dell’attore, con esclusione di ogni altra giurisdizione. In assenza di una sede secondaria, il foro della sede legale di Relai avrà giurisdizione esclusiva. Se il Cliente si qualifica come Consumatore, il foro competente sarà quello del luogo di residenza o del domicilio eletto del Cliente.

ALLEGATO I: ADDENDUM RELAI EU BUSINESS

1. INTRODUZIONE E DEFINIZIONI

Relai EU fornisce servizi di acquisto/vendita per Private e Business (ovvero servizi di scambio) di Bitcoin, progettati per offrire ai Clienti un’esperienza di acquisto/vendita diretta e sicura. Il presente Allegato I ai Termini e Condizioni Relai EU («Addendum Relai EU Business» o «Addendum») definisce i termini aggiuntivi applicabili ai Clienti che agiscono a fini professionali e non come consumatori, e illustra il processo di onboarding, i documenti richiesti, le condizioni di servizio e gli obblighi continuativi. In caso di conflitto tra il presente Addendum e i Termini e Condizioni Relai EU («T&C» o «Termini»), prevarrà il presente Addendum. I Clienti accedono ai Servizi e li utilizzano tramite la Relai Web App, un’interfaccia basata su browser progettata per uso professionale, che offre verifiche rafforzate, tracciabilità delle transazioni e controlli di conformità.

Per tutte le questioni non espressamente previste nel presente Addendum, si fa riferimento ai Termini, che saranno considerati parte integrante dell’Addendum con il Cliente Business. I T&C si applicano al presente Addendum nella massima estensione possibile e disciplinano qualsiasi aspetto non trattato nel presente documento (l’Addendum Relai EU Business e i T&C, insieme alla Politica Tariffaria, di seguito il «Contratto»).

Nell’Addendum, i seguenti termini in maiuscolo hanno i significati di seguito indicati.

«Relai EU» indica Relai EU SASU, società costituita in Francia, con sede legale in Rue de Lyon 61, 75012 Parigi.

«Cliente Business» o «Cliente» indica una persona giuridica o società che utilizza i servizi di Relai EU per finalità di gestione di tesoreria, investimento o pagamento relative a Bitcoin.

«Servizi Business» o «Servizi» indica i servizi di scambio di Bitcoin offerti da Relai EU ai Clienti Business idonei.

«KYB» indica Know Your Business, ossia le procedure di verifica per le persone giuridiche.

«UBO» indica il Titolare Effettivo Ultimo come definito dalla normativa antiriciclaggio dell’UE.

«Durata del Servizio» indica il periodo durante il quale Relai EU fornisce i propri Servizi, fino alla risoluzione da parte di una delle Parti.

Qualora nel presente Addendum siano utilizzati termini senza una specifica definizione, si applicano le definizioni fornite nei Termini, che si considerano incorporate per riferimento nel presente Addendum.

2. AMMISSIBILITÀ ED ESCLUSIONI

2.1. Clienti Ammissibili

I Servizi Relai EU Business sono disponibili esclusivamente per persone giuridiche che: (i) siano registrate all’interno dello Spazio Economico Europeo (SEE); (ii) detengano un conto bancario professionale, mantenuto da almeno dodici (12) mesi; (iii) abbiano una struttura proprietaria trasparente fino alle persone fisiche.

Il Cliente designerà per iscritto i rappresentanti autorizzati. Relai EU può fare affidamento su qualsiasi istruzione che risulti provenire da un rappresentante autorizzato fino alla ricezione di una formale comunicazione di revoca. Relai EU non sarà responsabile per perdite derivanti da azioni interne non autorizzate, salvo che siano causate da colpa grave o dolo di Relai.

2.2. Esclusioni

Relai EU non instaura né mantiene rapporti con:

• fondazioni, associazioni o trust, per l’opacità della struttura proprietaria;
• entità in stato di insolvenza, liquidazione o sottoposte a sanzioni regolamentari;
• entità che non forniscano certificati fiscali o contributivi;
• entità che operano in settori vietati secondo la classificazione interna del rischio di Relai EU (compresi gioco d’azzardo, armi, intermediazione finanziaria non autorizzata o operazioni collegate a giurisdizioni sanzionate).

3. OBBLIGHI VERSO IL CLIENTE BUSINESS

Il Cliente Business Relai EU si impegna a:

• fornire informazioni complete, accurate e aggiornate durante l’onboarding;
• notificare immediatamente a Relai EU qualsiasi modifica relativa a proprietà, governance, solvibilità o attività commerciali;
• collaborare alle verifiche KYB periodiche o alle richieste di rivalidazione;
• garantire che tutti i documenti e le dichiarazioni siano autentici e aggiornati;
• mantenere un quadro di approvazione interno per gli investimenti in Bitcoin e fornire, su richiesta, le relative delibere o autorizzazioni del consiglio.

Il Cliente dichiara e garantisce che:

• è debitamente costituito e validamente esistente ai sensi delle leggi della propria giurisdizione;
• dispone della piena capacità societaria e delle approvazioni interne per concludere operazioni con Relai EU;
• possiede fondi sufficienti per adempiere ai propri obblighi;
• utilizza il Conto esclusivamente per finalità professionali.

Il mancato rispetto di tali obblighi può comportare la sospensione o la risoluzione del rapporto.

4. PROCESSO DI ONBOARDING

Il processo di onboarding si articola nelle seguenti fasi:

1. Valutazione preliminare: esame dell’attività della società, del settore e della finalità di utilizzo del Bitcoin (tesoreria, riserva o pagamento).
2. Raccolta documenti: identificazione societaria, governance, UBO, dati finanziari e prove di conformità fiscale.
3. Verifica e scoring: analisi della solvibilità, esame di adverse media, controlli PEP e sanzioni.
4. Questionario AML: esame dettagliato dell’attività commerciale, del volume atteso e dell’origine dei fondi.
5. Approvazione: validazione del fascicolo KYB tramite la Matrice di Approvazione di Relai (Compliance, Risk, Finance, CRM).

Nell’ambito del processo di onboarding, i Clienti Business devono compilare un questionario KYB, fornendo informazioni sulla propria struttura societaria, solidità finanziaria e origine dei fondi. Le informazioni raccolte tramite il questionario costituiscono parte integrante del fascicolo KYB del Cliente e sono utilizzate esclusivamente per finalità di compliance e regolamentari. Relai EU può rifiutare o ritardare l’onboarding qualora il fascicolo del Cliente sia incompleto o non soddisfi gli standard di adeguata verifica richiesti.

Relai elabora e conserva i registri di tutte le attività di onboarding, inclusi i dati di verifica KYC, i collegamenti organizzativi e i timestamp di accettazione, in conformità con le normative AML/KYC applicabili e per la durata richiesta dal diritto francese (attualmente 5 anni dopo la cessazione del rapporto).

5. REQUISITI RAFFORZATI AML/CFT E KYB

In conformità con gli standard francesi, Relai EU conduce un processo rafforzato di verifica KYB e AML, che comprende: (i) verifica dell’identità societaria e dell’esistenza giuridica; (ii) esame della governance, della titolarità effettiva e della solidità finanziaria; (iii) verifica dell’origine dei fondi e della finalità commerciale; (iv) classificazione settoriale del rischio ed esclusione dei settori vietati; (v) screening rispetto a liste di sanzioni, PEP e adverse media.

I Clienti devono fornire tutte le informazioni e i documenti richiesti per tali verifiche e cooperare pienamente con Relai EU durante l’intero processo. Relai EU può sospendere o rifiutare l’onboarding qualora uno qualsiasi dei requisiti non sia soddisfatto.

6. CONDIZIONI SPECIFICHE APPLICABILI AI CLIENTI BUSINESS

6.1. Responsabilità

Il presente Articolo integra e, ove applicabile, sostituisce l’Articolo 14 («Limitazione di Responsabilità») e l’Articolo 16 («Forza Maggiore») dei Termini e Condizioni Relai EU per quanto riguarda i Clienti Business. In caso di incoerenza, il presente Articolo prevarrà per i Clienti Business. Nella misura massima consentita dalla legge, Relai EU, le sue affiliate, gli amministratori, i dirigenti e i dipendenti (collettivamente, il «Gruppo Relai») non saranno responsabili per alcun danno, perdita o costo derivante o connesso ai Servizi, salvo che siano causati da dolo o colpa grave («faute lourde») di Relai.

Tutti i Servizi sono forniti «così come sono» e «secondo disponibilità», senza alcuna garanzia di commerciabilità, idoneità a un particolare scopo o non violazione. Relai non garantisce il funzionamento ininterrotto o privo di errori delle proprie App, del Sito Web o delle interfacce, né la continua disponibilità della liquidità di Bitcoin o dei dati di mercato esterni.

6.2. Danni esclusi

Salvo in caso di frode, dolo o colpa grave, Relai non sarà responsabile per:

• danni indiretti, incidentali, speciali, punitivi o consequenziali;
• perdita di profitti, ricavi, fatturato, produzione, avviamento o reputazione;
• perdita o danneggiamento di dati o chiavi private;
• perdita di opportunità o risparmi previsti; oppure
• qualsiasi riduzione del valore di mercato di Bitcoin, prevedibile o meno.

Questa esclusione si applica indipendentemente dal fatto che la pretesa sia basata su contratto, illecito o qualsiasi altro fondamento giuridico.

6.3. Limitazione di responsabilità

Fatto salvo l’ultimo sotto-paragrafo del presente Articolo, la nostra responsabilità complessiva totale nei confronti del Cliente per qualsiasi pretesa derivante o connessa ai Servizi in un qualsiasi periodo di 12 mesi non potrà superare il maggiore tra: a) l’importo delle commissioni che il Cliente ha pagato a Relai nei 12 mesi immediatamente precedenti l’evento che ha dato luogo alla pretesa; oppure b) 50.000 EUR. Tali limitazioni si applicano separatamente per ciascuna distinta causa di azione o pretesa.

NELLA MISURA MASSIMA CONSENTITA DALLA LEGGE APPLICABILE, RELAI NON SARÀ RESPONSABILE PER: a) perdita di profitti, opportunità di business, ricavi o risparmi previsti; b) perdita o danno alla reputazione aziendale o all’avviamento; c) perdita di dati (eccetto i dati personali quando abbiamo violato gli obblighi GDPR); d) perdita di contratti o relazioni commerciali; e) costi per l’acquisizione di servizi sostitutivi; f) qualsiasi danno indiretto, incidentale, speciale, punitivo, esemplare o consequenziale; ANCHE SE RELAI È STATA INFORMATA DELLA POSSIBILITÀ DI TALI DANNI.

Non siamo responsabili per perdite derivanti da: a) fattori di mercato (diminuzione del valore di bitcoin dovuta alla volatilità del mercato, alle fluttuazioni dei prezzi o a condizioni di mercato sfavorevoli); b) variazioni della liquidità del mercato, dei volumi di negoziazione o della profondità; c) decisioni di business, strategie di investimento o tempistiche di negoziazione del Cliente; d) costi opportunità dovuti a transazioni ritardate per effetto delle condizioni di mercato; e) conseguenze fiscali delle transazioni del Cliente, inclusi plusvalenze, IVA o altre passività fiscali, o variazioni del trattamento fiscale di bitcoin nella giurisdizione del Cliente; f) modifiche della classificazione regolamentare che incidono sulle operazioni commerciali del Cliente.

IL CLIENTE RICONOSCE CHE BITCOIN È VOLATILE E SI ASSUME TUTTO IL RISCHIO DI MERCATO IN QUALITÀ DI CLIENTE PROFESSIONALE.

NON GESTIAMO, CONTROLLIAMO O OPERIAMO LA BLOCKCHAIN BITCOIN, che opera in modo decentralizzato secondo meccanismi di consenso distribuito. Non siamo responsabili per: a) ritardi nella conferma delle transazioni dovuti a congestione della rete o a bassa priorità delle commissioni; b) fork della blockchain, riorganizzazioni della catena o aggiornamenti del protocollo; c) modifiche alle regole di consenso della blockchain o ai requisiti di validazione; d) caratteristiche di finalità delle transazioni e irreversibilità delle transazioni confermate; e) fluttuazioni delle commissioni di rete o cambiamenti nel comportamento dei miner/validatori; f) vulnerabilità o guasti di smart contract su protocolli terzi; A CONDIZIONE CHE: (i) abbiamo selezionato l’infrastruttura blockchain con commercialmente ragionevole diligenza; (ii) abbiamo comunicato i rischi e le limitazioni noti; (iii) non abbiamo causato ritardi per nostri errori operativi.

Ci avvaliamo di prestatori di servizi terzi che selezioniamo e monitoriamo con commercialmente ragionevole diligenza. Non siamo responsabili per perdite causate direttamente ed esclusivamente da: a) guasti dei prestatori di servizi di pagamento ove abbiamo rispettato i nostri obblighi di selezione e istruzione ai sensi della PSD2; b) ritardi, insolvenze o interruzioni di servizio dei partner bancari; c) guasti infrastrutturali che riguardino più prestatori di servizi (servizi cloud, infrastruttura Internet); guasti di API di terzi o limitazioni di frequenza; d) incidenti di cybersicurezza che colpiscono prestatori terzi ove abbiamo implementato ragionevoli misure di protezione.

Non siamo responsabili dell’incapacità di fornire i Servizi o di elaborare le transazioni quando: a) vincoli legali e regolamentari (ovvero leggi o regolamenti applicabili ce lo vietano; le autorità di regolamentazione ordinano la sospensione o la limitazione delle nostre attività; il rispetto di sanzioni, antiriciclaggio, contrasto al finanziamento del terrorismo o di altri requisiti di legge impedisce la transazione; modifiche delle interpretazioni o orientamenti regolamentari ci richiedono di modificare o interrompere i Servizi, o decisioni giudiziarie o procedimenti legali limitano le nostre operazioni); eventi di forza maggiore (ovvero guerra, terrorismo, disordini civili o conflitti armati; catastrofi naturali, pandemie o emergenze sanitarie pubbliche; provvedimenti governativi, scioperi o controversie sindacali che incidono sulle nostre operazioni o sui prestatori di servizi; guasti delle telecomunicazioni, interruzioni di Internet o cyber-attacchi che colpiscono ampie infrastrutture; interruzioni della fornitura di energia o guasti delle infrastrutture critiche). Ove ragionevolmente possibile, forniremo preavviso e cercheremo di minimizzare l’impatto sulle operazioni aziendali del Cliente.

Sebbene compiamo sforzi commercialmente ragionevoli per garantire la disponibilità e l’affidabilità della Piattaforma, NON GARANTIAMO: a) il funzionamento ininterrotto o privo di errori dei Servizi 24/7/365; b) che i Servizi soddisfino tutti i requisiti o le aspettative commerciali specifiche del Cliente; c) che tutti i difetti tecnici saranno corretti immediatamente o entro tempistiche specifiche; d) tempi di risposta specifici per le richieste di assistenza clienti (salvo separato accordo scritto); e) compatibilità con tutti i sistemi, software o integrazioni di terzi che il Cliente possa utilizzare.

NON SIAMO RESPONSABILI PER: a) indisponibilità temporanea dovuta a manutenzione programmata (ove forniamo un preavviso commercialmente ragionevole); b) lievi inconvenienti tecnici o errori di visualizzazione che non comportino perdite finanziarie o non impediscano l’elaborazione degli ordini; c) ritardi nell’elaborazione delle transazioni durante periodi di domanda eccezionalmente elevata, a condizione che adottiamo misure commercialmente ragionevoli per scalare la capacità; d) degrado delle prestazioni dovuto a modelli di utilizzo del Cliente che superino i normali parametri commerciali; A CONDIZIONE CHE tali problemi non derivino da nostra colpa grave, dolo o violazione dei nostri obblighi essenziali di elaborare le istruzioni di scambio del Cliente conformemente ai suoi ordini.

NELLA MISURA CONSENTITA DALLA LEGGE, I SERVIZI SONO FORNITI «COSÌ COME SONO» E «SECONDO DISPONIBILITÀ» PER I CLIENTI BUSINESS SENZA GARANZIE DI ALCUN GENERE, ESPRESSE O IMPLICITE. Decliniamo tutte le garanzie implicite, incluse, a titolo esemplificativo: a) garanzie implicite di commerciabilità o idoneità per uno specifico scopo aziendale; b) garanzie riguardanti la continua disponibilità, l’accuratezza o l’affidabilità dei Servizi; c) garanzie che i Servizi soddisfino gli specifici obiettivi aziendali, di investimento o operativi del Cliente; d) garanzie relative alla compatibilità con sistemi di terzi o alla durata nel tempo.

NULLA NEI PRESENTI TERMINI ESCLUDE O LIMITA LA NOSTRA RESPONSABILITÀ PER: 1) morte o lesioni personali causate dalla nostra negligenza; 2) frode o false dichiarazioni fraudolente; 3) colpa grave («faute lourde») o dolo («dol»); 4) violazioni dei nostri obblighi essenziali; 5) perdita di bitcoin o di fondi fiat durante il processo di scambio causata da nostre carenze operative o violazioni della sicurezza; 6) qualsiasi altra responsabilità che non possa essere legalmente esclusa o limitata ai sensi del diritto francese, dei regolamenti dell’UE o del MiCA. 

6.4. Termine di prescrizione per le pretese

Qualsiasi pretesa da parte di un Cliente Business Relai EU deve essere notificata per iscritto a Relai EU entro dodici (12) mesi dalla data in cui si sono verificati i fatti che hanno dato origine alla pretesa. Decorso tale periodo, la pretesa si considera prescritta e non potrà essere intrapresa alcuna azione legale.

6.5. Divieto di compensazione

Il Cliente Business Relai EU rinuncia in modo incondizionato e irrevocabile a qualsiasi diritto di compensare, trattenere o altrimenti detrarre le proprie passività da qualsiasi pretesa o credito che possa avere nei confronti di Relai EU o di una delle sue affiliate.

7. MODIFICHE E AGGIORNAMENTI

Relai EU può modificare il presente Addendum per allinearlo a cambiamenti regolamentari od operativi. Per qualsiasi modifica che incida sostanzialmente sui diritti o obblighi del Cliente ai sensi dei presenti Termini, i Clienti saranno notificati via email, e l’ultima versione sarà sempre disponibile sul Sito.