TERMINI E CONDIZIONI DEI SERVIZI RELAI EU

Ultimo aggiornamento: 31 dicembre 2025

1. INFORMAZIONI GENERALI E AMBITO DI APPLICAZIONE

I termini e le condizioni generali qui riportati (i “Termini”) definiscono i diritti e gli obblighi tra Relai (come definito di seguito) e l’utente (una persona fisica o un’entità che agisce tramite una persona fisica autorizzata, di seguito denominata “Cliente”) in relazione all’utilizzo dell’App mobile e dell’App web come definite di seguito (le “App”) per accedere ai Servizi (come definiti di seguito) ivi offerti.

I presenti Termini costituiscono un accordo legalmente vincolante (l’“Accordo”) tra il Cliente e Relai EU SASU, una società costituita e esistente ai sensi delle leggi francesi, con numero di registrazione (SIRET) 93481406200014 e sede legale in Rue de Lyon 61, 75012 a Parigi (di seguito “noi”, “ci”, “nostro” o “Relai”).

Relai è registrata come Crypto-Asset Services Provider (CASP) presso l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) con il numero di registrazione A2025-006. L’AMF ha sede in Place de la Bourse 17, 75082 Paris Cedex 02, Francia. La registrazione di Relai riguarda la fornitura di servizi che coinvolgono cripto-asset. Ciò significa che Relai fornisce servizi regolamentati quando i Clienti acquistano o vendono Bitcoin tramite l’infrastruttura di Relai attraverso le App. I Clienti utilizzano la piattaforma Relai per avviare e completare transazioni che coinvolgono Bitcoin in conformità con le normative AML/CFT e cripto-asset applicabili.

Si prega di notare che Relai non emette moneta elettronica né fornisce servizi di pagamento fiat; la piattaforma opera esclusivamente nel contesto delle transazioni Bitcoin in custodia autonoma.

Nei presenti Termini:

Legge applicabile indica le disposizioni legali, normative e amministrative, nonché gli standard professionali applicabili a Relai in relazione ai presenti Termini.

Cliente aziendale si riferisce a qualsiasi persona giuridica, società, partnership, ditta individuale, fondazione, associazione o altra struttura organizzativa che si registra e utilizza i servizi forniti da Relai Business per scopi professionali o commerciali. I clienti aziendali agiscono per conto della loro organizzazione e sono soggetti a una due diligence rafforzata, che include la verifica dei rappresentanti autorizzati, della struttura proprietaria e della conformità alle normative societarie, finanziarie e antiriciclaggio (AML) applicabili.

Consumatore: persona fisica, come definita nell’articolo introduttivo del Codice del consumo francese (ai sensi dell’articolo L. 121-1), in conformità con la definizione fornita dall’articolo 2, paragrafo 1, della direttiva 2011/83/UE del Parlamento europeo e del Consiglio sui diritti dei consumatori, che agisce per scopi che esulano dall’ambito della propria attività commerciale, industriale, artigianale, liberale o agricola.

Identificatori: credenziali personali che consentono al Cliente di accedere al proprio account o ai servizi forniti dalla piattaforma (nomi utente o ID di accesso, password e token o codici di autenticazione, come codici 2FA o chiavi API, se applicabili per le integrazioni).

Processo KYC indica il processo di verifica dell’identità dei Clienti di una società o di un individuo (“Know Your Customer”) al fine di garantire che il Cliente rispetti la legislazione relativa alla prevenzione della corruzione, del riciclaggio di denaro, delle frodi finanziarie, del finanziamento del terrorismo e altri obblighi normativi a cui Relai è soggetta. Per i Clienti privati e i Clienti aziendali è richiesto anche un Processo CDD (“Customer Due Diligence”) a causa della possibilità di acquisti che superano la Soglia Massima. Il Processo CDD si riferisce al processo di identificazione e verifica che Relai svolge per conformarsi alle normative applicabili in materia di antiriciclaggio (AML) e contrasto al finanziamento del terrorismo (CFT). Per i clienti individuali, ciò include la raccolta e la verifica dei dati di identificazione personale e, ove richiesto, la valutazione della provenienza dei fondi. Per i clienti aziendali, la procedura include la verifica dell’esistenza e della struttura della persona giuridica, l’identificazione e la verifica dell’identità dei suoi titolari effettivi e rappresentanti autorizzati, nonché la valutazione della natura e dello scopo del rapporto commerciale. Relai svolge queste procedure in linea con le normative AML e con tutti i requisiti normativi applicabili.

Soglia massima indica il limite massimo consentito, determinato da Relai, per le transazioni di acquisto o vendita di bitcoin individuali o cumulative in un determinato periodo di tempo. Tale soglia può essere soggetta a controlli interni di rischio, requisiti normativi o limitazioni di livello di servizio e il suo superamento può richiedere ulteriori verifiche o non essere consentito.App mobile si riferisce all’applicazione mobile fornita da Relai, che consente ai Clienti di acquistare, vendere e conservare bitcoin in modo semplice e sicuro in modalità self-custodial.Ordine si riferisce a una richiesta effettuata dal Cliente per acquistare Bitcoin utilizzando valuta fiat (“Ordine di acquisto”) o vendere Bitcoin già in suo possesso in cambio di valuta fiat (“Ordine di vendita”). Ogni Ordine viene elaborato in base a condizioni predefinite, in conformità con la Politica dei prezzi di Relai e a un prezzo determinato unilateralmente da Relai; tale prezzo non è formato né regolato attraverso alcuna sede di negoziazione. Il Cliente non può modificare o personalizzare alcun parametro specifico, inclusi il prezzo e il metodo di elaborazione.Conferma dell’Ordine indica l’azione con cui il Cliente, dopo aver esaminato il Prezzo Relai visualizzato nell’App insieme alle commissioni applicabili e ai dettagli chiave dell’ordine (importo, metodo di pagamento, IBAN, indirizzo del portafoglio), convalida e invia l’Ordine premendo il pulsante di conferma (“Acquista ora”, “Vendi ora” o equivalente) nell’App. Laddove espressamente previsto nei Termini (ad esempio nel caso di Ordini ricorrenti) e previo consenso esplicito del Cliente a tale meccanismo al momento dell’impostazione dell’ordine ricorrente, un Ordine può anche essere considerato confermato dall’assenza di un rifiuto esplicito da parte del Cliente entro il periodo di tempo indicato da Relai, a seguito della visualizzazione o della comunicazione del Prezzo Relai applicabile e dei dettagli dell’Ordine.Seed si riferisce alla frase di recupero univoca (nota anche come “frase seed” o “frase mnemonica”) composta da una sequenza di parole (12 o 24) generata durante il processo di creazione del Portafoglio. Questa frase consente al Cliente di recuperare e accedere al proprio Portafoglio e di autorizzare le transazioni. Nel caso di portafogli auto-custoditi come il Portafoglio creato dall’App Mobile, il Seed viene generato e memorizzato esclusivamente sul dispositivo del Cliente e non è mai accessibile a Relai o a terzi.Tasso si riferisce al tasso di cambio al quale il bitcoin viene acquistato o venduto durante una transazione. Si tratta del prezzo o del valore che Relai offre al Cliente nel momento in cui questi autorizza o avvia una transazione.Ordine ricorrente indica un’istruzione permanente impostata dal Cliente tramite le App per acquistare Bitcoin secondo un programma predefinito (giornaliero, settimanale o mensile).Relai Business si riferisce all’offerta di servizi dedicati alle persone giuridiche e alle aziende che desiderano acquistare e gestire Bitcoin per scopi commerciali. Questo servizio include un onboarding avanzato, procedure di conformità personalizzate e supporto operativo per soddisfare i requisiti normativi e aziendali. Relai Business non è destinato all’uso personale o al dettaglio.Relai Private si riferisce all’account utente individuale e ai servizi associati offerti da Relai per clienti non professionali e al dettaglio. È progettato esclusivamente per uso personale e consente agli individui di acquistare, vendere e gestire Bitcoin in un ambiente semplice e auto-custodito tramite le App. I clienti di Relai Private devono agire per proprio conto e non per conto di terzi, aziende o organizzazioni.Per Servizio/i si intende: (i) l’acquisto o la vendita di bitcoin contro valuta a corso legale (Euro/EUR); (ii) l’accesso a un’applicazione di portafoglio auto-custodito, che consente al Cliente di creare e gestire un portafoglio bitcoin personale per mantenere il pieno controllo e la responsabilità delle proprie chiavi private e dei propri fondi. A questo proposito, il Cliente è informato che Relai è un fornitore di servizi di cripto-asset (“CASP”) registrato presso l’Autorità dei mercati finanziari (“AMF”) allo scopo di fornire i Servizi su Bitcoin.

• In qualità di CASP registrato, il regime giuridico dei rapporti tra Relai e il Cliente è quello previsto dalle disposizioni del Regolamento 2023/1114 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 31 maggio 2023, sui mercati delle cripto-attività.
• Sito si riferisce al sito web di Relai (www.relai.app).
• Wallet indica il portafoglio bitcoin auto-custodito creato automaticamente sul dispositivo mobile del Cliente al momento dell’installazione e del primo utilizzo dell’App mobile Relai. Questo Wallet è progettato per dare ai Clienti il pieno controllo delle loro chiavi private e delle loro disponibilità in bitcoin. Relai non ha accesso, né memorizza o gestisce, le chiavi private, il Seed o i bitcoin del Cliente in nessun momento. Solo il Cliente ha la possibilità di accedere e gestire i bitcoin detenuti nel Wallet.
• App Web si riferisce all’applicazione basata su browser fornita da Relai. La piattaforma consente ai Clienti qualificati (Relai Private e Relai Business) di acquistare, vendere e gestire grandi volumi di bitcoin in modo sicuro ed efficiente, con funzionalità personalizzate e assistenza dedicata. Come l’App Mobile, l’App Web offre un’esperienza di custodia autonoma, garantendo agli utenti il pieno controllo dei propri bitcoin in ogni momento. Tuttavia, l’Applicazione Web non memorizza le chiavi private né consente l’elaborazione diretta delle transazioni, ma fornisce interfacce attraverso le quali gli utenti possono avviare operazioni che vengono elaborate in modo sicuro tramite l’Applicazione Mobile o un portafoglio esterno.

Relai fornisce i Servizi descritti nei presenti Termini, in particolare sulla base di un’autorizzazione ricevuta dai Clienti, e quindi gestisce il Sito e l’Applicazione in conformità con la Legge Applicabile.

Le condizioni di prezzo in vigore sono descritte nella Politica dei Prezzi.

2. ACCETTAZIONE E MODIFICA DEI TERMINI

Il consenso ai presenti Termini viene dato una volta spuntata la casella nella finestra pop-up che appare al primo accesso e che attesta di aver letto e accettato i Termini. Spuntando la casella, il Cliente accetta di essere vincolato dai Termini, come modificati e pubblicati sulle App, e di rispettare i presenti Termini e tutte le Leggi Applicabili.

Le Condizioni possono essere integrate, se del caso, da istruzioni tecniche per l’utilizzo dei Servizi venduti sul Sito. In caso di contraddizione, le presenti Condizioni prevalgono sulle istruzioni per l’uso, salvo diversa indicazione. Nessuna condizione speciale non espressamente approvata da Relai può prevalere sulle presenti Condizioni.

Se non accetti le Condizioni, devi astenerti dall’utilizzare le App e/o il Sito. In particolare, l’utente riconosce di aver letto e compreso le clausole dei Termini relative alla limitazione di responsabilità di Relai.

I Termini possono essere aggiornati da Relai in qualsiasi momento senza alcun obbligo di preavviso. Per qualsiasi modifica che incida in modo sostanziale sui diritti o sugli obblighi dell’utente ai sensi dei presenti Termini, provvederemo a: 1) inviare una comunicazione scritta via e-mail all’indirizzo e-mail registrato dell’utente almeno 30 giorni prima della data di entrata in vigore della modifica; 2) pubblicheremo i Termini aggiornati sul nostro Sito indicando chiaramente: (i) la data di entrata in vigore delle modifiche; (ii) una sintesi delle modifiche principali (ove possibile); 3) forniremo la comunicazione in modo chiaro e comprensibile, evidenziando le disposizioni specifiche che sono state modificate.

Se non desideri accettare una modifica sostanziale, hai il diritto di: 1) rescindere i presenti Termini e chiudere il tuo account senza penali o costi di rescissione prima della data di entrata in vigore della modifica; 2) contattare il nostro servizio clienti all’indirizzo [email protected] se hai domande sulle modifiche o hai bisogno di assistenza per la chiusura dell’account. Per esercitare questo diritto, devi comunicarcelo per iscritto via e-mail prima della data di entrata in vigore indicata nella nostra comunicazione.

Se l’utente continua a utilizzare i Servizi dopo la data di entrata in vigore indicata nella nostra comunicazione; OPPURE esegue qualsiasi transazione attraverso la Piattaforma dopo tale data di entrata in vigore; OPPURE non ci comunica il suo rifiuto prima della data di entrata in vigore, si riterrà che abbia accettato i Termini modificati, che regoleranno il suo utilizzo dei Servizi a partire dalla data di entrata in vigore.

La versione attuale è pubblicata sul Sito. I presenti Termini sono redatti in inglese e tradotti in francese, tedesco e italiano. In caso di conflitto, la versione inglese sarà quella vincolante, salvo diversamente richiesto dalle leggi imperative in materia di tutela dei consumatori previste dalla legge francese.

3. DISPONIBILITÀ

Relai si impegna, per quanto possibile, a mantenere le App accessibili 7 giorni su 7 e 24 ore su 24. Tuttavia, l’accesso alle App e al Sito può essere temporaneamente sospeso a causa di manutenzione tecnica, migrazione o aggiornamenti, o a causa di guasti o limitazioni relativi al funzionamento di Internet. Relai non è responsabile per eventuali malfunzionamenti o impossibilità di accedere alle App e al Sito attribuibili a terzi, a causa di attrezzature non idonee del Cliente o a causa di qualsiasi altra circostanza non imputabile a Relai (vedere anche quanto previsto dall’articolo 16. Forza maggiore). Fatti salvi i limiti obbligatori di legge, è escluso il risarcimento dei danni diretti e indiretti.

Sebbene Relai intenda fornire informazioni accurate e tempestive sulle App e sul Sito, queste potrebbero non essere sempre del tutto accurate, complete o aggiornate e potrebbero anche contenere imprecisioni tecniche o errori tipografici. Di conseguenza, il Cliente è tenuto a verificare tutte le informazioni prima di fare affidamento su di esse. Tutte le decisioni basate sulle informazioni contenute nelle App e nel Sito sono di esclusiva responsabilità del Cliente e Relai non avrà alcuna responsabilità per tali decisioni.

4. AVVERTENZA

Il Cliente riconosce e accetta che i Servizi si riferiscono a un bene il cui valore di mercato può variare in modo significativo nel tempo e potrebbe non essere adatto a tutti. I Clienti devono assicurarsi di avere la capacità finanziaria e le competenze necessarie per sostenere i rischi correlati, nonché monitorare attivamente i propri bitcoin (per maggiori dettagli, consultare la nostra Informativa sui rischi).

Le informazioni fornite sulle App e sul Sito non costituiscono una consulenza legale, finanziaria o di investimento, né una raccomandazione ad acquistare, vendere o scambiare bitcoin. Relai non è responsabile per l’affidabilità delle dichiarazioni rese o delle omissioni dalle informazioni fornite. Tutte le decisioni di investimento rimangono di esclusiva responsabilità del Cliente.

Utilizzando le App, il Cliente garantisce esplicitamente di avere almeno diciotto (18) anni e di avere la capacità giuridica di stipulare contratti e di non essere soggetto a divieti di utilizzo delle App ai sensi di qualsiasi legge applicabile.

5. ACCESSO AL SITO, ALLE APP E AI SERVIZI

I Clienti sono responsabili della configurazione delle risorse informatiche e di telecomunicazione che consentono l’accesso al Sito e alle App. I Clienti sono interamente responsabili del corretto funzionamento delle loro apparecchiature informatiche, del loro modem e della loro linea telefonica, nonché della loro connessione Internet. I Clienti si assicureranno che tali apparecchiature non presentino problemi o virus e dispongano di una sicurezza sufficiente per impedire il rischio che terzi possano accedere ai dati relativi ai Servizi.

I clienti faranno tutto il possibile per preservare tale sicurezza. I clienti si assicureranno che non vi sia alcun rischio che programmi ostili o virus accedano e disturbino i sistemi informatici del Sito. In particolare, i clienti garantiranno la sicurezza del proprio computer utilizzando e aggiornando regolarmente software antivirus e antispyware, nonché un firewall personale. I Clienti si assumono i rischi tecnici legati in particolare a un’interruzione di corrente, un’interruzione delle connessioni, un malfunzionamento o anche un sovraccarico delle reti o dei sistemi. Inoltre, i Clienti sono consapevoli che devono contattare il fornitore di servizi Internet di loro scelta per accedere a Internet e al Sito. In questo contesto, i Clienti sono consapevoli che spetta a loro selezionare il proprio fornitore di accesso a Internet e stabilire i termini del loro rapporto con quest’ultimo. Relai non può essere ritenuta responsabile dei rischi relativi all’accesso a Internet e dei rischi relativi alla trasmissione remota di dati da o verso i Clienti, in particolare in caso di conflitto tra i Clienti e tale fornitore di accesso a Internet, in relazione alla natura riservata/personale dei dati trasmessi, al costo della trasmissione, alla manutenzione delle linee telefoniche e della rete Internet o anche alle interruzioni del servizio.

I Servizi sono accessibili, fatte salve le restrizioni previste sul Sito: (i) a qualsiasi persona fisica con piena capacità giuridica di impegnarsi nei presenti Termini. La persona fisica che non ha piena capacità giuridica può accedere al Sito, alle App e ai Servizi solo con il consenso del proprio rappresentante legale; (ii) a qualsiasi persona giuridica che agisca tramite una persona fisica avente la capacità giuridica di contrarre in nome e per conto della persona giuridica.

La registrazione viene effettuata compilando un modulo online. Una volta compilato e convalidato il modulo, le App inviano un’e-mail di conferma della richiesta del Cliente. Il Cliente che ha completato le fasi di verifica necessarie per avere diritto all’accesso ai Servizi sulle App è considerato come avente instaurato un rapporto commerciale con Relai ed è quindi considerato un Cliente vincolato dai presenti Termini.

Al momento della registrazione, il Cliente si impegna a fornire dati accurati e completi (in particolare, per quanto riguarda le sue informazioni personali, l’indirizzo e-mail e, se necessario ai fini del completamento della registrazione, il suo numero di telefono personale) ed è tenuto a compilare tutti i campi obbligatori che compaiono nel modulo di registrazione. Il Cliente convaliderà quindi la sua registrazione cliccando sul pulsante previsto a tale scopo. Relai si riserva il diritto discrezionale di rifiutare qualsiasi richiesta di instaurare un rapporto commerciale.

I Clienti saranno responsabili dell’uso dei propri Identificativi da parte di terzi o delle azioni o dichiarazioni effettuate tramite il proprio account personale, fraudolente o meno, e garantiscono Relai contro qualsiasi richiesta in tal senso. Inoltre, Relai non è responsabile in caso di furto dell’identità dei Clienti. Se quest’ultimo ha motivo di ritenere che una persona stia utilizzando in modo fraudolento l’identificazione o l’account del Cliente, deve informare immediatamente Relai.

In caso di smarrimento o furto di uno degli Identificativi che lo riguardano (e-mail o password), il Cliente è responsabile di eventuali conseguenze dannose derivanti da tale smarrimento o furto e deve utilizzare, il prima possibile, la procedura che gli consente di modificarli. Nel caso in cui venga a conoscenza dell’accesso di un’altra persona al proprio account personale, il Cliente ne informerà immediatamente Relai tramite e-mail al seguente indirizzo: [email protected].

L’utilizzo del Sito e/o delle App in modo fraudolento o in violazione dei presenti Termini giustificherà il rifiuto, in qualsiasi momento, dell’accesso dei Clienti al proprio Account come definito di seguito.

6. ACQUISTO E VENDITA DI BITCOIN

6.1 IN GENERALE

Relai consente al Cliente di acquistare o vendere Bitcoin a un prezzo fisso (il “Prezzo Relai”) sia come transazione una tantum che su base ricorrente (giornaliera, settimanale o mensile) effettuando un Ordine ricorrente tramite la banca del Cliente. L’importo di bitcoin da acquistare su base una tantum o ricorrente deve essere specificato in anticipo dal Cliente e deve essere pagato in euro (EUR).

Il Servizio è offerto in tre diverse modalità: (i) L’App Mobile è destinata a tutti gli individui che desiderano acquistare e vendere Bitcoin, a partire da un minimo di cinquanta euro (50,00 EUR); (ii) Relai Private è destinato agli individui che desiderano acquistare o vendere importi superiori alla Soglia Massima con un servizio personale esclusivo che renderà l’esperienza fluida utilizzando l’App Web, oltre all’App Mobile; (iii) Relai Business è destinata alle persone giuridiche che desiderano acquistare o vendere importi con un servizio personale esclusivo e una guida esperta che renderà l’esperienza fluida utilizzando l’App Web. Gli ordini da Relai Business possono iniziare con un primo ordine minimo di cinquanta euro (50,00 EUR).

Relai consente agli utenti di acquistare e vendere bitcoin direttamente tramite le App in modo autonomo. Dal momento in cui il Cliente ha completato con successo il processo di registrazione e completato il processo KYC, al Cliente verrà assegnato un profilo personale (il “Account”) per accedere alle App. Questo Account non costituisce un conto di custodia e non detiene né conserva fondi o beni per conto del Cliente. Il Cliente si impegna a non divulgare alcuna informazione relativa all’Account a terzi. Il Cliente dichiara di essere l’unico responsabile del mantenimento della riservatezza e della sicurezza dell’Account e di tutti i Servizi a cui avrà accesso tramite l’Account. Qualsiasi violazione della sicurezza dell’Account deve essere segnalata immediatamente a Relai, che non sarà in alcun caso responsabile per eventuali danni, costi o spese derivanti o risultanti da qualsiasi violazione della sicurezza.

Relai si riserva il diritto di richiedere, in qualsiasi momento e a sua esclusiva discrezione, ulteriori informazioni relative al Cliente al fine di consentire il corretto funzionamento e la fornitura dei Servizi. In ogni caso, Relai potrà sospendere il funzionamento del Conto o procedere alla sua chiusura.

Per ricevere o inviare bitcoin, il Cliente deve fornire a Relai indirizzi che controlla direttamente (portafoglio auto-custodito) o che sono detenuti presso intermediari autorizzati (portafoglio custodito).

6.2 SPECIFICHE TECNICHE E DEL SERVIZIO

Relai utilizza l’autenticazione a più fattori: i) e-mail (prova del controllo dell’e-mail tramite OTP); ii) impronta digitale del dispositivo dell’utente (prova della proprietà del dispositivo); iii) un PIN o una scansione del volto del Cliente. Una volta verificati i 3 fattori di cui sopra, il Cliente effettua il login e ha 2 opzioni per sbloccare l’app: a) utilizzare il touch id o il face id del telefono; b) utilizzare il pin Keyless o la scansione del volto.

Relai elabora gli ordini solo su richiesta esplicita del Cliente. A tal fine, il Cliente deve fornire istruzioni specifiche, indicando in dettaglio i) per gli ordini di acquisto, l’importo in valuta fiat; e ii) per gli ordini di vendita, l’importo che intende vendere. Gli ordini vengono elaborati esclusivamente in base a condizioni predefinite, senza alcuna possibilità per il Cliente di personalizzare parametri specifici. I prezzi sono fissati in conformità con la Politica dei prezzi UE di Relai.

Relai facilita la vendita diretta di bitcoin dalle proprie riserve preallocate. I pagamenti al portafoglio auto-custodito del Cliente vengono elaborati in lotti programmati. A seconda dell’attività della rete blockchain e dei programmi di elaborazione interni, potrebbero essere necessarie diverse ore prima che i bitcoin arrivino nel portafoglio del Cliente.

Effettuando l’Ordine, il Cliente conferma sotto la propria esclusiva responsabilità che: i) le informazioni fornite sono complete; ii) ha esaminato e compreso le informative sui rischi; iii) ha letto, compreso, ritenuto appropriati e accettato i termini economici e le commissioni specificati nella Politica dei Prezzi. Una volta effettuato, un Ordine non può essere revocato o modificato dal Cliente, salvo quanto espressamente consentito dai presenti Termini.

6.3 PROCESSO DI ACQUISTO TRAMITE APP

Per utilizzare le App, il Cliente è tenuto a completare il processo di identificazione. Relai si riserva il diritto di determinare, caso per caso e in conformità con la Legge Applicabile e le valutazioni interne del rischio, se accettare un Cliente e quali informazioni di identificazione sono richieste. Tutte le decisioni saranno prese sulla base di criteri oggettivi e non discriminatori, garantendo la conformità ai requisiti normativi e alle politiche interne di Relai.

I clienti privati possono effettuare ordini sia tramite l’App mobile che tramite l’App web. I clienti aziendali possono effettuare ordini esclusivamente tramite l’App web.

Prima di iniziare l’acquisto, il Cliente, per poter effettuare Ordini di Acquisto di Bitcoin, deve aderire e/o possedere uno dei sistemi di pagamento accettati da Relai per l’utilizzo del Servizio con la liquidità necessaria per procedere con l’ordine. I sistemi di pagamento accettati da Relai sono indicati nelle App.

Il Cliente può creare un ordine di acquisto una tantum o ricorrente e può specificare l’importo in EUR, la frequenza e l’asset target (bitcoin) in cui desidera investire.

Il Cliente non potrà creare un Ordine di Acquisto per un importo inferiore all’importo minimo di 50,00 EUR (la “Soglia Minima”). Attraverso le App, il Cliente trasferirà le informazioni per avviare un ordine una tantum o ricorrente utilizzando il suo metodo di pagamento preferito. Il Cliente riconosce e accetta espressamente di essere l’unico responsabile dell’inserimento delle informazioni di trasferimento corrette. Il Cliente riconosce e accetta inoltre che l’importo trasferito deve corrispondere esattamente all’importo dell’investimento indicato nelle App. In caso contrario, Relai non sarà in grado di accettare il pagamento e rimborserà l’importo al Cliente; eventuali commissioni bancarie associate saranno a carico del Cliente. Inoltre, il Cliente deve assicurarsi che il conto bancario utilizzato per il trasferimento corrisponda al conto (IBAN) specificato nelle App. Se il pagamento viene effettuato da un IBAN diverso da quello indicato, il deposito sarà rifiutato e rimborsato. Sono inclusi i costi di transazione del bitcoin, che saranno trasmessi al Cliente (vedere la Sezione 6.8.).

Quando crea un Ordine di Acquisto, il Cliente accetta di essere l’unico beneficiario effettivo dei fondi che intende utilizzare per acquistare bitcoin. Utilizzando i nostri Servizi tramite le App, confermi di agire per conto proprio come persona fisica, per proprio conto e non per conto di una persona giuridica o per conto di chiunque altro che non sia te stesso.

Relai si riserva il diritto di escludere i clienti da ulteriori acquisti in qualsiasi momento, in conformità con la legge applicabile e le valutazioni interne del rischio. Tutte le decisioni saranno prese sulla base di criteri oggettivi e non discriminatori, garantendo la conformità ai requisiti normativi e alle politiche interne di Relai.

6.4 PROCESSO DI VENDITA TRAMITE APP

Il Cliente può utilizzare le App per vendere bitcoin solo se l’importo cumulativo delle vendite non supera la Soglia Massima.

La vendita su Relai avviene esclusivamente come segue. Il Cliente dispone già di bitcoin nel proprio Portafoglio. Il Cliente effettua quindi un ordine vincolante per vendere bitcoin a Relai. Per effettuare tale offerta vincolante, il cliente deve a) compilare i dati necessari nelle rispettive schermate in modo valido e corretto e b) confermare con il pulsante “Vendi ora”. Il Prezzo Relai visualizzato in quel momento è fisso e definitivo.

La transazione è subordinata all’avvio tempestivo da parte del Cliente del trasferimento di bitcoin dal Portafoglio specificato nell’Ordine e al ricevimento di almeno tre (3) conferme on-chain di tale trasferimento. Il trasferimento deve essere trasmesso nel mempool entro quattro (4) ore dalla Conferma dell’Ordine.

Se l’importo in bitcoin ricevuto da Relai non corrisponde esattamente all’importo specificato nell’Ordine o se il trasferimento non viene effettuato dal portafoglio specificato nell’Ordine, l’Ordine verrà automaticamente annullato. Qualsiasi bitcoin ricevuto sarà restituito al Cliente, al netto delle commissioni di rete applicabili.

Se entro il periodo di quattro (4) ore non viene ricevuto alcun trasferimento corrispondente, l’Ordine scadrà automaticamente senza essere elaborato.

Una volta confermato il trasferimento on-chain, Relai regola l’importo fiat corrispondente sull’IBAN designato dal Cliente al Prezzo Relai fisso concordato al momento della Conferma dell’Ordine.

Il Cliente comprende e riconosce che potrebbe esserci un ritardo tra la conferma dell’Ordine e il regolamento finale, a seconda delle condizioni della rete blockchain e dei processi bancari, ma il Prezzo Relai non cambia.

Quando crea un ordine di vendita, il Cliente accetta di essere l’unico beneficiario effettivo dei fondi che intende utilizzare e di essere l’unico beneficiario effettivo del conto bancario utilizzato per il trasferimento. Vendendo bitcoin a Relai, confermi di agire per conto proprio come persona fisica, per proprio conto e non per conto di una persona giuridica o per conto di chiunque altro che non sia te stesso.

Relai si riserva il diritto di escludere i Clienti da ulteriori vendite in qualsiasi momento senza fornire motivazioni, in conformità con la Legge Applicabile e la valutazione interna del rischio.

6.5 PREZZO E MODELLO DI ACQUISTO/VENDITA

6.5.1 Determinazione del prezzo

Relai determina i prezzi di acquisto e di vendita (i “Tassi”) offerti ai Clienti a sua esclusiva discrezione, utilizzando una metodologia proprietaria che aggrega i dati di mercato esterni e applica gli spread interni di Relai e le commissioni. I Tassi e la metodologia di determinazione dei prezzi sono indicati nella Politica dei prezzi disponibile nelle App.

Nel momento in cui il Cliente conferma un Ordine nell’App (la “Conferma dell’Ordine”), il Tasso visualizzato diventa definitivo, fermo e vincolante, a condizione che il pagamento del Cliente sia ricevuto entro i termini e le condizioni indicati di seguito.

6.5.2 Dichiarazione di non responsabilità relativa al modello di acquisto/vendita e alla metodologia

Effettuando un Ordine, il Cliente riconosce e accetta che:

(a) Relai agisce esclusivamente in qualità di mandante e non di broker o agente. Gli Ordini dei Clienti vengono eseguiti direttamente dall’inventario di Relai e non vengono inoltrati o eseguiti su alcuna sede di negoziazione o borsa valori.

(b) Il Cliente può accettare espressamente l’Ordine confermandolo nell’App, oppure rifiutarlo espressamente entro il termine indicato da Relai. Qualora il Cliente abbia optato per l’utilizzo di acquisti ricorrenti e abbia espressamente acconsentito a ricevere i Prezzi Relai tramite notifica in-app e/o e-mail, l’assenza di un rifiuto esplicito entro il periodo di tempo indicato sarà considerata come accettazione da parte del Cliente e l’Ordine diventerà definitivo al Prezzo Relai comunicato. Il Cliente riconosce di essere l’unico responsabile del monitoraggio di tali notifiche o e-mail e del rifiuto di qualsiasi Ordine che non desidera eseguire. Relai non si assume alcuna responsabilità per gli Ordini considerati confermati a causa della mancata revisione o rifiuto da parte del Cliente entro il termine indicato.

Nulla in questi Termini potrà essere interpretato come un obbligo per Relai di applicare una metodologia diversa da quella prevista nella Politica dei Prezzi o di allineare le proprie Tariffe a quelle osservabili sui mercati esterni.

6.5.3 Sospensione di Quotazioni e Ordini

Relai può sospendere temporaneamente la visualizzazione dei prezzi fissi, l’applicazione della propria metodologia di determinazione dei prezzi o l’accettazione o l’elaborazione di un mandato di acquisto o vendita in una delle seguenti situazioni (“Condizioni di mercato o operative eccezionali”):

• Interruzione dei dati di mercato: nessuna delle sedi di riferimento di Relai fornisce feed di prezzo affidabili o tempestivi.
• Latenza eccessiva nei feed di prezzo che supera le soglie di tolleranza predefinite da Relai.
• Periodi di estrema volatilità o stress di mercato che rendono inadeguato lo spread o la metodologia standard.
• Intervento normativo: divieti, sospensioni delle negoziazioni o altre misure di vigilanza imposte da un’autorità competente.
• Guasto tecnologico o indisponibilità tecnica dell’app o dei sistemi centrali di Relai (ad esempio, manutenzione, sovraccarico del sistema, incidente IT di forza maggiore) che impedisce la generazione accurata delle quotazioni.
• Sospensioni per gestione del rischio: Relai raggiunge i limiti di rischio interni.

Durante tali sospensioni, Relai può, a sua discrezione, (a) rinviare l’elaborazione fino al ripristino delle condizioni normali o (b) rifiutare il mandato di acquisto/vendita e rimborsare il Cliente. I clienti saranno informati tramite notifica in-app o e-mail non appena possibile.

6.5.4 Completamento dell’ordine ed elaborazione del pagamento nel processo di acquisto

Informazioni generali. Ogni ordine di acquisto diventa definitivo al momento della conferma dell’ordine da parte del Cliente nell’App. Il prezzo Relai visualizzato in quel momento è fisso e definitivo. Relai eseguirà la consegna dei bitcoin una volta ricevuto effettivamente il pagamento corrispondente.

Il pagamento deve essere ricevuto e accreditato sul conto bancario designato da Relai entro novantasei (96) ore dalla conferma dell’ordine presunta o espressa; in caso contrario, l’ordine sarà automaticamente annullato senza esecuzione e senza alcuna responsabilità da parte di Relai. Il Cliente riconosce di essere l’unico responsabile dell’avvio del pagamento in tempo utile e che eventuali ritardi, errori o addebiti derivanti dalla banca o dal fornitore di servizi di pagamento del Cliente rimangono a rischio del Cliente.

Se l’Ordine viene annullato per mancato ricevimento dei fondi entro il termine applicabile, Relai non avrà alcun obbligo di eseguire l’Ordine al Prezzo Relai originariamente confermato e il Cliente sarà tenuto a presentare un nuovo Ordine per continuare a utilizzare il Servizio.

I pagamenti devono provenire dall’IBAN specificato nelle App. Se l’importo del pagamento o l’IBAN non corrispondono esattamente all’Ordine confermato dal Cliente, l’Ordine verrà automaticamente annullato. Eventuali fondi ricevuti saranno rimborsati al Cliente, al netto delle spese bancarie applicabili.

Acquisti ricorrenti. Per gli acquisti ricorrenti, ad ogni scadenza prevista Relai genererà e comunicherà al Cliente un nuovo Prezzo Relai, insieme alle commissioni applicabili e ai dettagli chiave dell’ordine. Questo sarà inviato tramite notifica in-app e/o e-mail (a scelta del Cliente) con la periodicità selezionata dal Cliente (giornaliera, settimanale o mensile).

Il Cliente può accettare espressamente l’Ordine confermandolo nell’App, oppure rifiutarlo espressamente entro il termine indicato da Relai. Qualora il Cliente abbia optato per gli acquisti ricorrenti e abbia espressamente acconsentito a ricevere i Prezzi Relai tramite notifica in-app e/o e-mail, l’assenza di un rifiuto espresso entro il termine indicato sarà considerata come accettazione da parte del Cliente e l’Ordine diventerà definitivo al Prezzo Relai comunicato.

Il Cliente riconosce di essere l’unico responsabile del monitoraggio di tali notifiche o e-mail e del rifiuto di qualsiasi Ordine che non desidera completare. Relai non si assume alcuna responsabilità per qualsiasi Ordine ritenuto confermato a causa della mancata revisione o del mancato rifiuto da parte del Cliente entro il periodo di tempo indicato.

6.6 Portafoglio

Su ogni dispositivo (smartphone, tablet, ecc.) su cui il Cliente installa e utilizza l’App Mobile, l’App Mobile crea un portafoglio digitale auto-custodito che consente al Cliente di conservare i bitcoin acquistati tramite l’App Mobile (il “Portafoglio”). Il Portafoglio non è un “portafoglio web”. Il Cliente non crea un account né consegna a Relai i propri bitcoin da custodire. L’App mobile non costituisce un conto in cui Relai o altre terze parti fungono da intermediari finanziari o custodi dei bitcoin del Cliente. Relai non ha, in nessun momento, accesso ai fondi del Cliente. La chiave privata del Cliente viene generata e memorizzata esclusivamente sul dispositivo mobile del Cliente durante il processo di creazione del portafoglio. La tua seed è la chiave master dell’intero portafoglio. Chiunque abbia accesso ad essa può ricavare tutte le chiavi private e controllare i tuoi fondi. Per questo motivo, la tua frase seed deve essere conservata in modo sicuro e non deve mai essere condivisa. Relai non ha accesso né conserva frammenti, copie o versioni crittografate della chiave privata o della seed del Cliente. Il portafoglio è completamente auto-custodito, garantendo che solo il Cliente abbia il controllo e l’accesso alle proprie chiavi private. Se il Cliente perde l’accesso al proprio smartphone, il Cliente riconosce e accetta espressamente che qualsiasi bitcoin associato a quel Portafoglio diventerà inaccessibile, a meno che non abbia creato un backup del Portafoglio annotando la chiave privata del Portafoglio. Il Cliente riconosce e accetta espressamente di essere l’unico responsabile della custodia dello smartphone e del backup della propria chiave privata al fine di poter ripristinare le proprie risorse in bitcoin. Al fine di garantire la sicurezza e la privacy del Cliente, nessun dato sensibile viene mai salvato, archiviato o trasmesso quando il Cliente utilizza il Portafoglio. Relai ha accesso solo alle informazioni che a) sono state inserite nell’App dal Cliente durante il processo di identificazione o b) sono disponibili pubblicamente sulla blockchain. Relai non detiene i bitcoin del Cliente. Solo il Cliente stesso può accedere e controllare i propri bitcoin. Il Cliente può trasferire liberamente i propri bitcoin dal proprio Wallet a un altro wallet in qualsiasi momento.

In alternativa, il Cliente può inviare i bitcoin direttamente a un wallet esterno.

In questo caso, l’acquisto o la vendita di bitcoin sarà inviato direttamente al portafoglio esterno, a condizione che l’indirizzo di destinazione sia stato preventivamente inserito nella whitelist. L’elaborazione avverrà non appena il pagamento bancario corrispondente sarà stato regolato o il bitcoin sarà arrivato nel portafoglio Relai con il numero richiesto di conferme on-chain.

L’applicazione web offre le stesse funzionalità di base dell’applicazione mobile, consentendo ai clienti di acquistare e vendere bitcoin in modo facile e intuitivo. È progettata per semplificare ulteriormente l’esperienza dell’utente consentendo l’accesso da qualsiasi browser desktop. Tuttavia, l’App Web non memorizza né accede al portafoglio o alle chiavi private del Cliente. Il portafoglio auto-custodito e il relativo Seed (frase di recupero) vengono creati e memorizzati esclusivamente sul dispositivo mobile del Cliente tramite l’App Mobile. Pertanto, il Seed non può essere visualizzato né consultato tramite l’App Web. È responsabilità esclusiva del Cliente eseguire un backup sicuro del proprio Seed offline, poiché è l’unico modo per recuperare l’accesso al Portafoglio e ai bitcoin associati in caso di smarrimento o guasto del dispositivo.

6.7 PROCESSO DI ACQUISTO E/O VENDITA OLTRE LA SOGLIA MASSIMA DA PARTE DEI CLIENTI PRIVATI E AZIENDALI DI RELAI

Gli ordini di acquisto e/o vendita superiori alla soglia massima vengono gestiti per i clienti che utilizzano il servizio per la prima volta dal team privato o aziendale di Relai (il “Team Relai”).

Dopo che il Cliente ha (i) accettato i presenti Termini, (ii) completato con successo il processo di Customer Due Diligence (CDD) e (iii) eseguito un primo Ordine, il Cliente può effettuare Ordini successivi superiori alla Soglia Massima tramite il Team Relai o direttamente tramite le App.

Un Cliente aziendale può completare il processo KYC tramite una persona fisica che sia un rappresentante legale debitamente autorizzato, utilizzando l’App mobile Relai. Tale persona è registrata presso Relai esclusivamente a fini di verifica dell’identità e non agisce in qualità di Cliente a titolo personale.

Gli ordini di acquisto e vendita per i clienti aziendali devono essere eseguiti tramite portafogli esterni che sono stati pre-approvati e inseriti nella whitelist da Relai a seguito di una procedura di verifica e autorizzazione della proprietà del portafoglio. Il cliente aziendale rimane pienamente responsabile di qualsiasi transazione elaborata tramite tali portafogli autorizzati e verificati, comprese le azioni intraprese dai suoi rappresentanti o da terzi a cui è stato concesso l’accesso ai portafogli.

6.8 CESSAZIONE DELL’UTILIZZO DELL’APP

Il Cliente può, in qualsiasi momento e a sua esclusiva discrezione, cessare un Ordine una tantum o ricorrente revocando o modificando la corrispondente istruzione di pagamento presso la propria banca e/o disattivando la funzionalità di ordine ricorrente nell’App. La cessazione non pregiudica gli Ordini già considerati confermati (sia espressamente che per assenza di rifiuto) prima di tale cessazione, a condizione che il relativo pagamento sia stato o sarà validamente eseguito.

Per gli Ordini ricorrenti, il Cliente riconosce che Relai continuerà a comunicare il Prezzo Relai applicabile con la periodicità selezionata e che tali Ordini diventeranno definitivi a meno che non vengano espressamente rifiutati entro il termine indicato. Tuttavia, se il pagamento corrispondente non viene ricevuto entro il termine applicabile, l’Ordine decadrà automaticamente senza esecuzione e senza alcuna responsabilità da parte di Relai. Non è previsto un periodo minimo di investimento (ad eccezione della Soglia Minima). È a discrezione esclusiva del Cliente decidere se desidera continuare a utilizzare le App.

Inoltre, Relai può, in qualsiasi momento, a sua esclusiva discrezione, cessare il funzionamento del servizio o di qualsiasi parte di esso, temporaneamente o permanentemente, senza preavviso. Il Cliente accetta e riconosce che Relai non si assume alcuna responsabilità in relazione alla cessazione dei servizi forniti sul Sito o con le App.

L’eventuale cessazione non influisce sull’accesso del Cliente al proprio Portafoglio. Il Cliente può comunque trasferire liberamente i propri bitcoin dal proprio Portafoglio a un altro portafoglio in qualsiasi momento, oppure ripristinare i fondi associati al Portafoglio utilizzando la frase seed.

7. TRASPARENZA E CONFERMA DELLE TRANSAZIONI

7.1 TRASPARENZA PRE-TRANSAZIONE

Trasparenza pre-negoziazione. Le informazioni relative agli obblighi di trasparenza pre-negoziazione sono riportate nella Politica dei prezzi, resa pubblica nell’App e sul sito web di Relai, accessibile senza registrazione. Relai pubblica e comunica ai Clienti, in modo accessibile al pubblico, il Prezzo Relai (comprese le commissioni applicabili) e le condizioni alle quali un Ordine diventa definitivo.

Mandato di acquisto ricorrente. Attivando un ordine di acquisto ricorrente, il Cliente autorizza Relai a generare e comunicare il Prezzo Relai applicabile e i dettagli dell’ordine con la periodicità prevista (giornaliera, settimanale o mensile). Il Prezzo Relai, insieme alle commissioni, sarà inviato al Cliente tramite notifica in-app e/o e-mail (a scelta del Cliente).

Il Cliente può accettare o rifiutare espressamente l’Ordine entro il termine indicato. In assenza di un rifiuto espresso entro tale termine, l’Ordine sarà considerato confermato dal Cliente e diventerà definitivo al Prezzo Relai comunicato. Il Prezzo Relai confermato sarà inoltre indicato nella ricevuta post-negoziazione fornita al Cliente una volta che la transazione sarà stata regolata.

7.2 CONFERMA DELLA TRANSAZIONE E ESTRATTI CONTO

Ricevuta. Relai fornirà al Cliente, tempestivamente dopo ogni Ordine elaborato, un riepilogo della transazione accessibile dall’App mobile o dall’App web. Tale conferma includerà i seguenti dettagli: (i) il tipo di transazione (acquisto o vendita); (ii) la data e l’ora di elaborazione (UTC); (iii) la quantità di bitcoin e il corrispondente importo in valuta fiat; (iv) il Prezzo Relai quotato per bitcoin (comprese tutte le commissioni); e (v) il totale delle commissioni o degli oneri applicati.

Estratto conto delle transazioni. Un estratto conto scaricabile che riassume tutte le transazioni effettuate durante il periodo di riferimento, compresi gli importi cumulativi, il prezzo medio di cambio e le commissioni totali, è a disposizione del Cliente in qualsiasi momento nelle App. Rimane accessibile al Cliente senza limiti di tempo nella sezione sicura delle App.

8. NESSUN DIRITTO DI RECESSO – CANCELLAZIONE

Il Cliente, compresi i Consumatori, non ha il diritto di recedere dagli acquisti o dalle vendite di bitcoin effettuati tramite le App. Ciò è conforme al Codice del Consumo, che esclude il diritto di recesso per i prodotti o servizi il cui prezzo dipende da fluttuazioni dei mercati finanziari al di fuori del controllo del professionista, come nel caso in esame. Tali fluttuazioni possono verificarsi durante il periodo di recesso, rendendolo inapplicabile.

Le disposizioni dell’articolo 7.1 di cui sopra non pregiudicano il diritto del Cliente di annullare l’ordine di trasferimento presso la propria banca, secondo i termini e le condizioni della banca, a condizione che l’importo non sia ancora stato accreditato a Relai. Una volta accreditato l’importo, l’ordine di acquisto o di vendita diventa irrevocabile e non può essere annullato.

9. COMMISSIONE DI CONVERSIONE DEL CLIENTE

Ogni transazione in bitcoin è soggetta a una commissione (la “Commissione di conversione”). La Commissione di conversione è inclusa nel Prezzo Relai visualizzato al Cliente al momento della Conferma dell’ordine e non viene addebitata separatamente.

La Commissione di conversione è calcolata in base all’entità e al tipo di transazione e può comprendere i seguenti elementi:

1. commissione di servizio di Relai;
2. margine applicato da Relai, dal quale Relai ricava un guadagno; e
3. eventuali commissioni applicate dai fornitori di servizi di pagamento, dai quali i fornitori di servizi di pagamento ricavano un guadagno.

La Commissione di conversione e la sua metodologia sono descritte nella Politica dei prezzi disponibile nell’App. Relai non elaborerà una transazione se la Commissione di conversione e qualsiasi altro costo associato superano, complessivamente, il valore della transazione del Cliente.

Il Cliente riconosce che tutti i prezzi o i grafici mostrati nelle App al di fuori della schermata di Conferma dell’Ordine sono solo a scopo informativo e possono differire dal Prezzo Relai definitivo applicato alla Conferma dell’Ordine.

10. TRANSAZIONI NON AUTORIZZATE E ERRATE

Quando viene effettuata una transazione in bitcoin o in euro utilizzando le tue credenziali, presupporremo che tu abbia autorizzato tale transazione, a meno che tu non ci comunichi diversamente. Se ritieni di non aver autorizzato una particolare transazione o che una transazione sia stata eseguita in modo errato, devi contattarci il prima possibile utilizzando il nostro helpdesk. È importante controllare regolarmente il tuo Portafoglio, qualsiasi altro portafoglio accessibile tramite l’App e la cronologia delle transazioni per assicurarti di segnalarci il prima possibile eventuali transazioni non autorizzate o errate. La segnalazione di una transazione non autorizzata non significa che Relai sarà in grado di annullare la transazione o rimborsarti per la transazione.

Nel caso in cui un Cliente effettui un bonifico bancario sul conto di Relai senza collegarlo a un Ordine di Acquisto, o nel caso di importi di trasferimento non autorizzati, e Relai non sia in grado di procedere con l’acquisto, i fondi trasferiti saranno prontamente restituiti al Cliente. Se Relai, anche con l’assistenza dell’istituto di pagamento coinvolto, non è in grado di identificare il Cliente o di riaccreditare i fondi sul conto originale, Relai tenterà di informare il Cliente utilizzando le informazioni di contatto disponibili. I fondi saranno trattenuti da Relai per un periodo di dieci (10) anni, come previsto dalla legge. Relai si riserva il diritto di compensare eventuali costi di notifica o altre spese amministrative sostenute per la detenzione dei fondi.

11. RECLAMI E GESTIONE DEI FONDI DURANTE LA CESSAZIONE DEI SERVIZI

In caso di cessazione definitiva dei Servizi, compresa la liquidazione o la chiusura operativa, Relai attiverà una procedura formale per consentire ai Clienti di esaminare e presentare reclami strettamente correlati a eventuali transazioni non regolate che potrebbero aver dato luogo a un saldo dovuto da Relai.

I Clienti saranno informati per iscritto (tramite e-mail e/o notifica in-app) del processo di chiusura e avranno a disposizione un minimo di sessanta (60) giorni di calendario dalla data di tale comunicazione (il “Periodo di reclamo”) per: (i) esaminare tutte le informazioni disponibili sul conto; (ii) presentare reclami in sospeso relativi a pagamenti in valuta fiat che non sono stati elaborati a causa dell’interruzione del servizio; e (iii) richiedere il prelievo o il rimborso di eventuali saldi in valuta fiat idonei temporaneamente trattenuti e non ancora utilizzati per l’acquisto di Bitcoin. I reclami presentati durante il Periodo di reclamo saranno esaminati ed elaborati in buona fede, in modo equo e trasparente e in conformità con i requisiti legali e normativi applicabili.

Se un Cliente non presenta un Reclamo o non richiede un rimborso entro il Periodo di reclamo e il valore totale dei fondi fiat non ancora elaborati temporaneamente trattenuti è inferiore a cinquanta euro (50,00 EUR), tale importo sarà considerato abbandonato. I saldi abbandonati al di sotto di tale soglia potranno essere irrevocabilmente persi e utilizzati da Relai per coprire i costi amministrativi, tecnici e di conformità associati alla cessazione del servizio. Non sarà richiesta alcuna ulteriore comunicazione e non saranno accettati reclami dopo la scadenza del Periodo di reclamo.

Per qualsiasi saldo fiat non reclamato superiore a cinquanta euro (50,00 EUR), Relai farà ogni ragionevole sforzo per restituire i fondi al Cliente, tra cui: (i) tentare di riaccreditare l’importo sul conto originale o sul metodo di pagamento utilizzato; (ii) collaborare con l’istituto di pagamento coinvolto per verificare l’identità del Cliente e i dettagli del pagamento; (iii) informando il Cliente utilizzando le ultime informazioni di contatto disponibili (ad esempio, e-mail o messaggi in-app) se il rimborso automatico non va a buon fine. Se Relai, anche con l’assistenza dell’istituto di pagamento coinvolto, non è in grado di identificare il Cliente o di riaccreditare i fondi sul conto originale, e il Cliente non si fa avanti entro il Periodo di reclamo, tali fondi potranno essere depositati in un conto di garanzia o trattati in conformità con le leggi applicabili in materia di proprietà non reclamata o di devoluzione.

Al termine del Periodo di reclamo, tutte le interfacce utente e gli account saranno disattivati e qualsiasi dato residuo o cronologia delle transazioni sarà conservato o eliminato in conformità con gli obblighi di conservazione dei dati di Relai e le leggi applicabili in materia di protezione dei dati.

Durante il periodo di cessazione, Relai fornirà aggiornamenti periodici ai Clienti in merito allo stato del processo, alle tempistiche previste e a qualsiasi modifica delle procedure che influisca sulla loro capacità di recuperare i fondi ammissibili.

12. VARIE

12.1 SEPARABILITÀ

Se uno qualsiasi dei termini o delle disposizioni dei presenti Termini è invalido, illegale o inapplicabile in qualsiasi giurisdizione, esso sarà considerato tale nella misura minima richiesta dalla legge e tale invalidità, illegalità o inapplicabilità non influirà su nessun altro termine o disposizione dei presenti Termini né invaliderà o renderà inapplicabile tale termine o disposizione in qualsiasi altra giurisdizione. Una volta stabilito che un termine o una disposizione è invalido, illegale o inapplicabile, le parti negozieranno in buona fede per modificare i presenti Termini in modo da realizzare il più possibile l’intento originario delle parti, affinché le transazioni qui contemplate possano essere portate a termine come originariamente previsto nella misura massima possibile.

12.2 CESSIONE

Relai si riserva il diritto di cedere o trasferire il presente Contratto, in tutto o in parte, a qualsiasi entità affiliata all’interno del Gruppo Relai, a condizione che tale trasferimento sia effettuato in conformità con le leggi applicabili e non influisca in modo sostanziale sui diritti del Cliente ai sensi del presente Contratto. In caso di tale cessione o trasferimento, Relai ne darà preavviso al Cliente e l’uso continuato dei servizi da parte del Cliente dopo tale notifica costituirà accettazione della cessione. Il Cliente non può cedere o trasferire alcun diritto o obbligo ai sensi del presente Contratto senza il previo consenso scritto di Relai.

12.3 GARANZIE

Utilizzando le App, il Cliente garantisce che: (a) ha ottenuto informazioni sufficienti sui bitcoin per prendere una decisione informata in merito al loro acquisto; (b) ha verificato che i bitcoin soddisfino i propri requisiti in relazione ai propri obiettivi, alla propria propensione al rischio, alla propria esperienza e/o conoscenza; (c) l’acquisto di bitcoin da parte del Cliente è conforme alla Legge Applicabile nella giurisdizione del Cliente; e (d) se il Cliente acquista bitcoin per conto di qualsiasi entità (i) tale persona giuridica è debitamente costituita e validamente esistente ai sensi delle leggi applicabili della giurisdizione della sua organizzazione, (ii) il Cliente è debitamente autorizzato da tale persona giuridica ad agire per suo conto e ad accettare i presenti Termini, e (iii) tale entità sarà responsabile della violazione dei presenti Termini da parte del Cliente o di qualsiasi altro dipendente o agente di tale entità.

13. DIRITTI DI PROPRIETÀ INTELLETTUALE

Relai è l’unico proprietario di tutti i diritti di proprietà intellettuale relativi al Sito e alle App. Qualsiasi contenuto attualmente visualizzato o reso disponibile da Relai in futuro, come testi, loghi, immagini, musica, download digitali, raccolte di dati, icone e immagini (“Materiali”) è di proprietà di Relai, delle sue affiliate o dei suoi fornitori ed è protetto dalla legge francese e internazionale sulla proprietà intellettuale. I nomi e i loghi di Relai sono marchi commerciali di Relai. I marchi commerciali e i loghi di Relai non possono essere utilizzati per prodotti o servizi che non sono rispettivamente fabbricati o offerti da Relai, o in qualsiasi modo che possa causare confusione nel pubblico, o in qualsiasi modo che denigri o screditi Relai.

L’uso di tali Materiali su qualsiasi altro Sito o ambiente informatico in rete per qualsiasi altro scopo è severamente vietato; qualsiasi uso non autorizzato può violare il diritto d’autore, i marchi commerciali e altre leggi applicabili e potrebbe comportare sanzioni penali o civili. Di conseguenza, il Cliente si impegna a non riprodurre, rappresentare, estrarre e utilizzare in alcun modo uno o tutti i marchi commerciali, i loghi, le App, il Sito o i Servizi di Relai.

14. LIMITAZIONE DI RESPONSABILITÀ

Il presente articolo 12 stabilisce il quadro di responsabilità applicabile ai Servizi. A seconda della classificazione del cliente si applicano disposizioni diverse. Il presente articolo 12 si applica ai Clienti al dettaglio (consumatori). Per i Clienti commerciali si prega di fare riferimento all’Allegato I – Addendum Clienti commerciali di seguito.

Non siamo responsabili per le perdite derivanti da fattori di rischio di mercato, quali (i) diminuzione del valore delle cripto-attività a causa della volatilità del mercato, delle fluttuazioni dei prezzi o di condizioni di mercato avverse che si verificano DOPO che abbiamo eseguito con successo il vostro ordine di cambio; (ii) variazioni dei tassi di cambio tra il momento in cui visualizzate il prezzo indicativo e il momento in cui il vostro ordine viene eseguito, laddove abbiamo eseguito il vostro ordine tempestivamente e al miglior tasso disponibile al momento dell’esecuzione; (iii) mancanza di liquidità o volume di scambi nei mercati delle cripto-attività che influiscono sui prezzi disponibili; (iv) le vostre decisioni di investimento, strategie di trading o tempistica delle transazioni.

RICONOSCETE E ACCETTATE CHE LE CRIPTO-ATTIVITÀ SONO ALTAMENTE VOLATILI E VI ASSUMETE TUTTI I RISCHI DI MERCATO DOPO L’ESECUZIONE RIUSCITA DEI VOSTRI ORDINI.

La rete blockchain Bitcoin è un sistema decentralizzato che opera indipendentemente da qualsiasi singola entità. Non siamo responsabili per le perdite causate direttamente ed esclusivamente da: (i) ritardi di conferma (ritardi nella conferma delle transazioni sulle reti blockchain dovuti a congestione della rete, aumento dell’attività o modifiche delle priorità di mining/convalida); (ii) modifiche al protocollo (fork della blockchain, aggiornamenti del protocollo, modifiche al consenso o aggiornamenti della rete che influenzano la finalità delle transazioni o le caratteristiche degli asset); (iii) limitazioni di rete (caratteristiche tecniche o limitazioni inerenti all’architettura blockchain che influiscono sulla velocità, sul costo o sulla reversibilità delle transazioni); (iv) definitività delle transazioni (la natura irreversibile delle transazioni blockchain confermate, che non possono essere modificate o annullate una volta convalidate dai partecipanti alla rete); A CONDIZIONE CHE il ritardo o il problema non siano stati causati da nostri errori operativi.

Ci avvaliamo di fornitori di servizi terzi (tra cui processori di pagamento, partner bancari e fornitori di infrastrutture tecnologiche) che selezioniamo con ragionevole diligenza. Non siamo responsabili per le perdite causate direttamente ed esclusivamente da guasti tecnici dei fornitori di servizi di pagamento, laddove abbiamo adempiuto ai nostri obblighi nella selezione e nell’istruzione di tali fornitori ai sensi della PSD2, o da guasti infrastrutturali che interessano più fornitori di servizi in vaste aree geografiche (ad esempio, interruzioni dei servizi cloud, interruzioni della dorsale Internet); A CONDIZIONE CHE: (i) abbiamo esercitato una ragionevole diligenza nella selezione di tali fornitori; (ii) abbiamo implementato misure di monitoraggio e di emergenza appropriate; (iii) abbiamo adempiuto ai nostri obblighi nell’istruire tali fornitori; (iv) il guasto non era prevedibile o prevenibile attraverso ragionevoli accordi alternativi.

Non siamo responsabili per la nostra incapacità di fornire Servizi o eseguire transazioni nei casi in cui:

• Le leggi, i regolamenti o le ordinanze dei tribunali applicabili ci vietino di farlo;
• Le autorità di regolamentazione (tra cui l’AMF) ordinano la sospensione o la limitazione delle nostre attività;
• Il rispetto delle liste di sanzioni, dei requisiti antiriciclaggio o delle norme antiterrorismo impedisce la transazione;
• Modifiche nelle interpretazioni normative o nuovi requisiti legali rendono necessaria la modifica o l’interruzione dei Servizi.

Faremo ogni ragionevole sforzo per informarti tempestivamente di tali limitazioni e della loro durata prevista.

Sebbene facciamo ogni ragionevole sforzo per garantire la disponibilità e l’affidabilità della Piattaforma, non garantiamo: a) un funzionamento ininterrotto o privo di errori 24 ore su 24, 7 giorni su 7, 365 giorni all’anno; b) tempi di risposta specifici per tutte le richieste di assistenza clienti; c) che tutti i difetti tecnici saranno corretti immediatamente. In particolare, NON siamo responsabili per: (i) manutenzione programmata (indisponibilità temporanea dovuta a manutenzione programmata, di cui daremo preavviso tramite la Piattaforma o e-mail);

(ii) problemi tecnici minori (come, ad esempio, errori di visualizzazione o problemi temporanei dell’interfaccia che non comportano perdite finanziarie né impediscono l’esecuzione degli ordini); (iii) periodi di forte domanda, che potrebbero causare ritardi nell’elaborazione delle transazioni durante periodi di attività di mercato o di utilizzo della piattaforma eccezionalmente elevati, a condizione che adottiamo misure ragionevoli per aumentare la capacità, A CONDIZIONE CHE tali problemi non derivino da nostra grave negligenza o violazione dei nostri obblighi fondamentali di eseguire i vostri ordini.

L’utente riconosce e accetta la responsabilità per: a) obblighi di sicurezza (ovvero mantenere strettamente riservate le credenziali di accesso, le password, i codici di autenticazione a due fattori e le frasi di recupero; utilizzare dispositivi e connessioni Internet sicuri quando si accede alla Piattaforma; installare e mantenere aggiornato il software di sicurezza (antivirus, firewall) sui dispositivi utilizzati per accedere al proprio conto; non condividere l’accesso al conto con terzi); b) monitoraggio e segnalazione (ovvero controllare regolarmente il proprio account per verificare la presenza di attività non autorizzate; verificare tutti i dettagli delle transazioni prima di confermare gli ordini e segnalarci tramite [email protected] qualsiasi sospetto incidente di sicurezza, transazione non autorizzata o compromissione dell’account; c) conformità e accuratezza (ovvero garantire che l’utilizzo dei Servizi sia conforme alle leggi applicabili nella propria giurisdizione e fornire informazioni accurate, complete e aggiornate durante la registrazione e l’utilizzo continuativo). In caso di colpa concorrente, la responsabilità sarà ripartita in base ai rispettivi gradi di colpa di ciascuna parte, come determinato dai principi del diritto francese. NULLA IN QUESTI TERMINI ESCLUDERÀ O LIMITERÀ LA NOSTRA RESPONSABILITÀ PER: 1) morte o lesioni personali causate dalla nostra negligenza; 2) frode o dichiarazioni fraudolente; 3) grave negligenza (faute lourde) o dolo (dol); 4) violazioni dei nostri obblighi fondamentali elencati nella sottosezione (a) sopra – rimaniamo pienamente responsabili per le perdite dirette; 5) perdita di cripto-asset o fondi fiat durante il processo di scambio causata da nostri errori operativi o violazioni della sicurezza; 6) violazioni dei tuoi diritti di consumatore ai sensi della legge francese obbligatoria sulla tutela dei consumatori (Code de la consommation); 7) violazioni del GDPR che comportano la perdita o la divulgazione non autorizzata dei vostri dati personali; o 8) qualsiasi altra responsabilità che non possa essere legalmente esclusa o limitata ai sensi della legge francese, dei regolamenti UE o del MiCA.

15. CONFORMITÀ ALL’OBBLIGO DI SEGNALAZIONE LEGALE

Salvo nei casi di dolo o colpa grave, il Cliente solleva Relai da qualsiasi responsabilità relativa alla segnalazione di informazioni alle autorità fiscali in conformità con i requisiti previsti dal Decreto Legislativo n. 32 dell’8 marzo 2023, che attua la Direttiva (UE) 2021/514 (comunemente nota come “DAC8”). Tale segnalazione può includere dettagli sulle transazioni in cripto-asset e moneta elettronica, inclusi, a titolo esemplificativo ma non esaustivo: l’identificazione dei titolari dei conti e delle persone che esercitano il controllo, i dettagli delle transazioni, i saldi dei conti e altre informazioni rilevanti come definito dal Crypto-Asset Reporting Framework (CARF) applicabile e dalle normative correlate. Il Cliente accetta inoltre di indennizzare Relai da qualsiasi reclamo o conseguenza negativa derivante dall’adempimento di tali obblighi di segnalazione obbligatori.

16. FORZA MAGGIORE

Non saremo responsabili per ritardi, mancata esecuzione o interruzione del servizio che derivino direttamente o indirettamente da qualsiasi causa o condizione di forza maggiore al di fuori del nostro ragionevole controllo.

Ai fini dei presenti Termini, per “Forza maggiore” si intende qualsiasi evento al di fuori del ragionevole controllo delle parti, che impedisca a una o entrambe le parti di adempiere ai propri obblighi contrattuali. Tali eventi includono, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, significativa volatilità del mercato, cause di forza maggiore, atti di autorità civili o militari, atti terroristici, disordini civili, guerre, scioperi o altre controversie sindacali, incendi, interruzioni dei servizi di telecomunicazione o Internet o dei servizi dei fornitori di rete, guasti alle apparecchiature e/o al software, pandemie, nonché gravi e imprevedibili interruzioni delle infrastrutture informatiche causate da attacchi esterni come gli attacchi Distributed Denial of Service (DDoS).

17. PROTEZIONE E SICUREZZA DEI DATI

Per fornire i Servizi previsti dal presente Contratto, siamo tenuti a raccogliere dati personali che ti riguardano. Ai sensi delle leggi sulla protezione dei dati, siamo considerati i “responsabili del trattamento” dei dati personali del Cliente. Per ulteriori informazioni su come utilizziamo i tuoi dati personali, ti invitiamo a consultare la nostra Informativa sulla privacy disponibile sul Sito.

Accettando i presenti Termini, il Cliente ci autorizza a raccogliere, elaborare e conservare i suoi dati personali allo scopo di fornire i Servizi. Ciò non pregiudica i diritti e gli obblighi del Cliente o di Relai ai sensi delle leggi applicabili in materia di protezione dei dati.

Il Cliente può revocare il proprio consenso chiudendo il proprio Account Cliente, il che comporterà la risoluzione del contratto tra il Cliente e Relai. Se il Cliente intraprende questa azione, cesseremo di utilizzare i suoi dati personali allo scopo di fornire i Servizi. Tuttavia, potremmo comunque dover conservare alcuni dati per ottemperare ai requisiti legali o normativi applicabili. In tutti i casi, Relai raccoglierà, elaborerà e conserverà i dati personali in conformità con le leggi applicabili in materia di protezione dei dati, compresa la Legge generale sulla protezione dei dati (“GDPR”).

18. RECLAMI

Per qualsiasi controversia relativa ai rapporti con Relai, il Cliente può contattare il Team di assistenza Relai utilizzando i metodi e gli indirizzi indicati nel Modulo di reclamo.

Se il Cliente non riceve una risposta entro trenta (30) giorni, o se la risposta non è totalmente o parzialmente favorevole al Cliente, o se l’accettazione del reclamo non è stata attuata, il Cliente può sottoporre la questione al Mediatore dell’AMF, come previsto nella stessa Politica di gestione dei reclami dei clienti. Le informazioni su come contattare il difensore civico, compresi i recapiti, sono fornite nella Politica di gestione dei reclami dei clienti, e Relai collaborerà pienamente con qualsiasi ulteriore procedura richiesta.

Questo diritto si applica a tutte le controversie derivanti dai servizi forniti da Relai e non può essere oggetto di rinuncia. La procedura ADR non preclude il diritto del Cliente a ricorrere a rimedi giudiziari.

19. LEGGE APPLICABILE E GIURISDIZIONE

I presenti Termini e l’utilizzo del Sito e dell’App saranno regolati, interpretati e applicati in conformità con le leggi francesi, senza dar luogo ad alcuna scelta o conflitto di leggi o norme. Qualsiasi controversia insorta tra il Cliente e Relai in relazione al presente Contratto sarà di competenza del tribunale della sede legale di Relai (Parigi, Francia) o, in alternativa, del tribunale della sede secondaria di Relai, ove applicabile, a scelta dell’attore, con esclusione di qualsiasi altra giurisdizione. In assenza di una sede secondaria, il tribunale della sede legale di Relai avrà giurisdizione esclusiva. Se il Cliente è un Consumatore, il tribunale competente sarà quello del luogo di residenza o del domicilio eletto del Cliente.

ALLEGATO I: ADDENDUM RELAI UE PER LE AZIENDE

1. INTRODUZIONE E DEFINIZIONI

Relai UE fornisce servizi di acquisto/vendita privati e aziendali (ovvero servizi di cambio) per Bitcoin, progettati per offrire ai Clienti un’esperienza di acquisto/vendita diretta e sicura.

Il presente Allegato I ai Termini e condizioni di Relai EU (“Relai EU Business Addendum” o “Addendum”) definisce i termini aggiuntivi applicabili ai Clienti che agiscono per scopi commerciali e non come consumatori, e delinea il processo di onboarding, i documenti richiesti, i termini del servizio e gli obblighi continuativi. In caso di conflitto tra il presente Addendum e i Termini e condizioni di Relai EU (“T&C” o “Termini”), prevarrà il presente Addendum. I clienti accedono e utilizzano i Servizi tramite l’applicazione web Relai, un’interfaccia basata su browser progettata per uso professionale, che offre verifiche avanzate, tracciabilità delle transazioni e controlli di conformità.

Per tutte le questioni non espressamente previste nel presente Addendum, si fa riferimento ai Termini, che saranno considerati parte integrante dell’Addendum con il Cliente Business. I T&C si applicano al presente Addendum nella misura massima consentita e regolano tutti gli aspetti non contemplati nel presente documento (Addendum Business e T&C di Relai EU, insieme alla Politica dei Prezzi, di seguito denominati “Contratto”).

Nell’Addendum, i seguenti termini in maiuscolo hanno il significato indicato di seguito.

“Relai EU” indica Relai EU SASU, una società costituita in Francia, con sede legale in Rue de Lyon 61, 75012 Parigi.

“Cliente Business” o “Cliente” indica una persona giuridica o una società che utilizza i servizi di Relai EU per la gestione della tesoreria, gli investimenti o i pagamenti relativi a Bitcoin.

“Servizi aziendali” o “Servizi” indica i servizi di cambio per Bitcoin offerti da Relai EU ai Clienti aziendali idonei.

“KYB” indica Know Your Business, ovvero le procedure di verifica per le persone giuridiche.

“UBO” indica l’Ultimate Beneficial Owner (titolare effettivo finale) come definito dalla legislazione antiriciclaggio dell’UE.

“Durata del servizio” indica il periodo durante il quale Relai EU fornisce i propri Servizi, fino alla risoluzione da parte di una delle Parti.

Laddove i termini utilizzati nel presente Addendum non abbiano una definizione specifica, si applicano le definizioni fornite nei Termini e si considerano incorporati per riferimento nel presente Addendum.

2. IDONEITÀ ED ESCLUSIONI

2.1 Clienti idonei

I Servizi aziendali di Relai EU sono disponibili esclusivamente per le persone giuridiche che: (i) sono registrate nello Spazio economico europeo (SEE); (ii) detengono un conto bancario professionale, mantenuto per almeno dodici (12) mesi; (iii) hanno una struttura proprietaria trasparente fino alle persone fisiche.

Il Cliente designerà per iscritto i rappresentanti autorizzati. Relai EU potrà fare affidamento su qualsiasi istruzione che sembri provenire da un rappresentante autorizzato fino al ricevimento di una comunicazione formale di revoca. Relai EU non sarà responsabile per le perdite derivanti da azioni interne non autorizzate, salvo che siano causate da grave negligenza o dolo da parte di Relai.

2.2 Esclusioni

Relai EU non accetta né intrattiene rapporti con:

• fondazioni, associazioni o trust, a causa dell’opacità della proprietà;
• entità in stato di insolvenza, liquidazione o soggette a sanzioni normative;
• entità che non forniscono certificati fiscali o contributivi;
• entità che operano in settori vietati secondo la classificazione interna dei rischi di Relai EU (tra cui gioco d’azzardo, armi, intermediazione finanziaria senza licenza o operazioni legate a giurisdizioni soggette a sanzioni).

3. OBBLIGHI NEI CONFRONTI DEL CLIENTE AZIENDALE

Il Cliente aziendale di Relai EU si impegna a:

• fornire informazioni complete, accurate e aggiornate durante l’onboarding;
• notificare immediatamente a Relai EU qualsiasi cambiamento relativo alla proprietà, alla governance, alla solvibilità o alle attività commerciali;
• collaborare con le revisioni periodiche KYB o le richieste di rivalidazione;
• garantire che tutti i documenti e le dichiarazioni siano autentici e aggiornati;
• mantenere un quadro di approvazione interno per gli investimenti in Bitcoin e fornire le relative delibere o autorizzazioni del consiglio di amministrazione su richiesta.

Il Cliente dichiara e garantisce che:

• è debitamente costituito e validamente esistente ai sensi delle leggi della propria giurisdizione;
• dispone di pieni poteri societari e approvazioni interne per stipulare transazioni con Relai EU;
• possiede fondi sufficienti per adempiere ai propri obblighi;
• utilizza il Conto esclusivamente per scopi commerciali.

Il mancato rispetto di questi obblighi può comportare la sospensione o la cessazione del rapporto.

4. PROCESSO DI ONBOARDING

Il processo di onboarding comprende le seguenti fasi:

1. Valutazione preliminare: revisione dell’attività aziendale, del settore e dello scopo dell’utilizzo di Bitcoin (tesoreria, riserva o pagamenti).
2. Raccolta dei documenti: identificazione aziendale, governance, UBO, dati finanziari e prove di conformità fiscale.
3. Verifica e valutazione: analisi della solvibilità, revisione dei media avversi, controlli PEP e sanzioni.
4. Questionario AML: revisione dettagliata dell’attività commerciale, del volume previsto e della provenienza dei fondi.
5. Approvazione: convalida del file KYB tramite la matrice di approvazione di Relai (conformità, rischio, finanza, CRM).

Come parte del processo di onboarding, i clienti aziendali devono compilare un questionario KYB, fornendo informazioni sulla loro struttura aziendale, solidità finanziaria e fonte dei fondi. Le informazioni raccolte attraverso il questionario costituiscono parte integrante del file KYB del cliente e vengono utilizzate esclusivamente per scopi di conformità e normativi. Relai EU può rifiutare o ritardare l’onboarding se il file del cliente è incompleto o non soddisfa gli standard di due diligence richiesti.

Relai elabora e conserva i registri di tutte le attività di onboarding, compresi i dati di verifica KYC, i collegamenti organizzativi e i timestamp di accettazione, in conformità con le normative AML/KYC applicabili e per la durata richiesta dalla legge francese (attualmente 5 anni dopo la fine del rapporto).

5. REQUISITI AML/CFT E KYB RAFFORZATI

In conformità con gli standard francesi, Relai EU conduce un processo di verifica KYB e AML rafforzato, che include: (i) verifica dell’identità aziendale e dell’esistenza legale; (ii) revisione della governance, della titolarità effettiva e della solidità finanziaria; (iii) verifica della provenienza dei fondi e dello scopo commerciale; (iv) classificazione del rischio settoriale ed esclusione dei settori proibiti; (v) screening rispetto a sanzioni, PEP ed elenchi di media avversi.

I clienti devono fornire tutte le informazioni e i documenti richiesti per queste verifiche e collaborare pienamente con Relai EU durante tutto il processo. Relai EU può sospendere o rifiutare l’onboarding se uno qualsiasi dei requisiti non è soddisfatto.

6. CONDIZIONI SPECIFICHE APPLICABILI AI CLIENTI COMMERCIALI

6.1. Responsabilità

Il presente articolo integra e, ove applicabile, sostituisce l’articolo 14 (“Limitazione di responsabilità”) e l’articolo 16 (“Forza maggiore”) dei Termini e condizioni di Relai EU in relazione ai clienti commerciali. In caso di incongruenze, il presente articolo prevarrà per i clienti aziendali. Nella misura massima consentita dalla legge, Relai EU, le sue affiliate, i suoi amministratori, funzionari e dipendenti (collettivamente, “Relai Group”) non saranno responsabili per eventuali danni, perdite o costi derivanti da o in relazione ai Servizi, salvo nei casi causati da dolo o colpa grave (“faute lourde”) di Relai.

Tutti i Servizi sono forniti “così come sono” e “come disponibili”, senza alcuna garanzia di commerciabilità, idoneità per uno scopo particolare o non violazione. Relai non garantisce il funzionamento ininterrotto o privo di errori delle sue App, del suo sito web o delle sue interfacce, né la disponibilità continua della liquidità Bitcoin o dei dati di mercato esterni.

6.2 Danni esclusi

Salvo in caso di frode, dolo o colpa grave, Relai non sarà responsabile per:

• danni indiretti, incidentali, speciali, punitivi o consequenziali;
• perdita di profitti, ricavi, fatturato, produzione, avviamento o reputazione;
• perdita o danneggiamento di dati o chiavi private;
• perdita di opportunità o risparmi previsti; o
• qualsiasi riduzione del valore di mercato di Bitcoin, prevedibile o meno.

Questa esclusione si applica indipendentemente dal fatto che la richiesta di risarcimento sia basata su un contratto, un illecito civile o qualsiasi altro fondamento giuridico.

6.3 Limitazione di responsabilità

Fatto salvo l’ultimo comma del presente articolo, la responsabilità complessiva di Relai nei confronti dell’utente per qualsiasi reclamo derivante da o relativo ai Servizi durante un periodo di 12 mesi non potrà superare l’importo maggiore tra: a) l’importo delle commissioni pagate dall’utente a Relai nei 12 mesi immediatamente precedenti l’evento che ha dato origine al reclamo; o b) 50.000 EUR. Tali limitazioni si applicano separatamente a ciascuna causa di azione o reclamo distinta.

NEI LIMITI MASSIMI CONSENTITI DALLA LEGGE APPLICABILE, RELAI NON SARÀ RESPONSABILE PER: a) perdita di profitti, opportunità commerciali, ricavi o risparmi previsti; b) perdita o danneggiamento della reputazione commerciale o dell’avviamento; c) perdita di dati (ad eccezione dei dati personali per i quali abbiamo violato gli obblighi del GDPR); d) perdita di contratti o relazioni commerciali; e) costi di approvvigionamento di servizi sostitutivi; f) danni indiretti, incidentali, speciali, punitivi, esemplari o consequenziali; ANCHE SE RELAI È STATA INFORMATA DELLA POSSIBILITÀ DI TALI DANNI.

Non siamo responsabili per perdite derivanti da: a) fattori di mercato (diminuzione del valore delle cripto-attività a causa della volatilità del mercato, delle fluttuazioni dei prezzi o di condizioni di mercato avverse); b) variazioni della liquidità, dei volumi di negoziazione o della profondità del mercato; c) slittamento tra il prezzo indicativo e il prezzo di esecuzione a causa dei movimenti di mercato; d) decisioni commerciali, strategie di investimento o tempistiche di negoziazione dell’utente; e) costi opportunità derivanti da transazioni ritardate a causa delle condizioni di mercato; e) conseguenze fiscali delle transazioni dell’utente, inclusi plusvalenze, IVA o altre passività fiscali, o modifiche al trattamento fiscale delle cripto-attività nella giurisdizione dell’utente; f) modifiche alla classificazione normativa che influiscono sulle operazioni commerciali dell’utente;

L’UTENTE RICONOSCE CHE LE CRIPTO-ATTIVITÀ SONO ALTAMENTE VOLATILI E SI ASSUME TUTTI I RISCHI DI MERCATO IN QUALITÀ DI CLIENTE PROFESSIONALE.

NON GESTISCIAMO, CONTROLLIAMO O OPERIAMO LA BLOCKCHAIN DI BITCOIN, che opera in modo decentralizzato e regolata da meccanismi di consenso distribuiti. Non siamo responsabili per: a) ritardi nella conferma delle transazioni dovuti a congestione della rete o priorità delle commissioni basse; b) fork della blockchain, riorganizzazioni della catena o aggiornamenti del protocollo; c) modifiche alle regole di consenso della blockchain o ai requisiti di convalida; d) caratteristiche di definitività delle transazioni e irreversibilità delle transazioni confermate; e) fluttuazioni delle commissioni di rete o modifiche nel comportamento dei miner/validatori; f) vulnerabilità o guasti degli smart contract su protocolli di terze parti; A CONDIZIONE CHE: (i) abbiamo selezionato l’infrastruttura blockchain con la dovuta diligenza commercialmente ragionevole; (ii) abbiamo comunicato i rischi e le limitazioni noti; (iii) non abbiamo causato ritardi a causa di nostri errori operativi.

Ci avvaliamo di fornitori di servizi terzi che selezioniamo e monitoriamo con la dovuta diligenza commercialmente ragionevole. Non siamo responsabili per perdite causate direttamente ed esclusivamente da: a) guasti del fornitore di servizi di pagamento laddove abbiamo ottemperato ai nostri obblighi di selezione e istruzione ai sensi della PSD2; b) ritardi, insolvenza o interruzioni del servizio da parte dei partner bancari; c) guasti dell’infrastruttura che interessano più fornitori di servizi (servizi cloud, infrastruttura Internet); guasti API di terze parti o limitazioni di velocità; d) incidenti di sicurezza informatica che interessano fornitori terzi laddove abbiamo implementato misure di protezione ragionevoli.

Non siamo responsabili per la nostra incapacità di fornire Servizi o eseguire transazioni in caso di a) vincoli legali e normativi (ad esempio, leggi o regolamenti applicabili che ci vietano di farlo; autorità di regolamentazione che ordinano la sospensione o la limitazione delle nostre attività; conformità a sanzioni, antiriciclaggio, finanziamento del terrorismo o altri requisiti legali che impediscono la transazione; modifiche nelle interpretazioni o nelle linee guida normative che ci impongono di modificare o interrompere i Servizi o ordinanze del tribunale o procedimenti legali che limitano le nostre operazioni); eventi di forza maggiore (ad esempio guerra, terrorismo, disordini civili o conflitti armati; disastri naturali, pandemie o emergenze sanitarie pubbliche; azioni governative, scioperi o controversie sindacali che incidono sulle nostre operazioni o sui nostri fornitori di servizi; guasti alle telecomunicazioni, interruzioni di Internet o attacchi informatici che incidono su infrastrutture di ampia portata; interruzioni dell’approvvigionamento energetico o guasti alle infrastrutture critiche). Ove ragionevolmente possibile, forniremo un preavviso e cercheremo di ridurre al minimo le interruzioni delle vostre operazioni commerciali.

Sebbene facciamo ogni sforzo commercialmente ragionevole per garantire la disponibilità e l’affidabilità della Piattaforma, NON GARANTIAMO: a) il funzionamento ininterrotto o privo di errori dei Servizi 24 ore su 24, 7 giorni su 7, 365 giorni all’anno; b) che i Servizi soddisferanno tutti i requisiti o le aspettative specifiche della vostra attività; c) che tutti i difetti tecnici saranno corretti immediatamente o entro tempi specifici; d) tempi di risposta specifici per le richieste di assistenza clienti (salvo quanto concordato separatamente per iscritto); e) la compatibilità con tutti i sistemi, i software o le integrazioni di terze parti che potreste utilizzare.

NON SIAMO RESPONSABILI PER a) l’indisponibilità temporanea dovuta a manutenzione programmata (ove forniamo un preavviso commercialmente ragionevole); b) piccoli problemi tecnici o errori di visualizzazione che non comportano perdite finanziarie né impediscono l’esecuzione degli ordini; c) ritardi nell’elaborazione delle transazioni durante periodi di domanda eccezionalmente elevata, a condizione che adottiamo misure commercialmente ragionevoli per aumentare la capacità; d) riduzione delle prestazioni dovuta a modelli di utilizzo che superano i normali parametri commerciali; A CONDIZIONE CHE tali problemi non derivino da nostra grave negligenza, dolo o violazione dei nostri obblighi fondamentali di eseguire le istruzioni di scambio in base agli ordini dell’utente.

NEI LIMITI CONSENTITI DALLA LEGGE, I SERVIZI SONO FORNITI “COSÌ COME SONO” E “COME DISPONIBILI” PER I CLIENTI COMMERCIALI SENZA GARANZIE DI ALCUN TIPO, ESPLICITE O IMPLICITE. Decliniamo ogni garanzia implicita, incluse, a titolo esemplificativo ma non esaustivo: a) garanzie implicite di commerciabilità o idoneità per uno scopo commerciale particolare; b) garanzie relative alla disponibilità continua, all’accuratezza o all’affidabilità dei Servizi; c) garanzie che i Servizi soddisferanno i vostri specifici obiettivi commerciali, di investimento o operativi; d) garanzie relative alla compatibilità con sistemi di terze parti o alla compatibilità futura.

NULLA IN QUESTI TERMINI ESCLUDERÀ O LIMITERÀ LA NOSTRA RESPONSABILITÀ PER: 1) morte o lesioni personali causate dalla nostra negligenza; 2) frode o dichiarazioni fraudolente; 3) negligenza grave (faute lourde) o dolo (dol); 4) violazioni dei nostri obblighi fondamentali; 5) perdita di cripto-asset o fondi fiat durante il processo di scambio causata da nostri errori operativi o violazioni della sicurezza; 6) qualsiasi altra responsabilità che non possa essere legalmente esclusa o limitata ai sensi della legge francese, dei regolamenti UE o del MiCA.

6.4 Limite di tempo per i reclami

Qualsiasi reclamo da parte di un Cliente commerciale Relai EU deve essere notificato per iscritto a Relai EU entro dodici (12) mesi dalla data in cui si sono verificati i fatti che hanno dato origine al reclamo. Dopo tale periodo, il reclamo sarà prescritto e non potrà essere avviata alcuna azione legale.

6.5 Nessuna compensazione

Il Cliente aziendale di Relai EU rinuncia incondizionatamente e irrevocabilmente a qualsiasi diritto di compensare, trattenere o altrimenti compensare le proprie responsabilità con qualsiasi reclamo o credito che possa avere nei confronti di Relai EU o di una delle sue affiliate.

7. MODIFICHE E AGGIORNAMENTI

Relai EU può modificare il presente Addendum per allinearlo alle modifiche normative o operative. Per qualsiasi modifica che influisca in modo sostanziale sui diritti o sugli obblighi dei Clienti ai sensi dei presenti Termini, i Clienti saranno informati tramite e-mail e l’ultima versione sarà sempre disponibile sul Sito.