Comment gagner des Bitcoins

Depuis son introduction en 2009, le bitcoin est passé d’un concept de niche à une cryptomonnaie largement répandue qui fascine les investisseurs du monde entier. Il existe plusieurs façons de gagner de l’argent avec Bitcoin, que ce soit par des investissements à long terme, le trading actif ou d’autres méthodes. Dans cet article, nous vous présentons différentes stratégies pour gagner de l’argent honnête avec Bitcoin en 2024, tout en exposant les opportunités qu’elles offrent ainsi que les risques associés.

Dans cet article, nous vous proposons différentes possibilités pour gagner de l’argent avec Bitcoin. Du « buy and hold » (HODLing) au prêt de bitcoins, en passant par les programmes de cashback Bitcoin.

Remarque : les méthodes mentionnées dans cet article pour gagner de l’argent avec Bitcoin vont en partie au-delà de la stratégie classique « buy and hold » et comportent des risques plus élevés. Conservez toujours vos bitcoins dans un portefeuille en auto-garde, par exemple dans l’application Relai, afin de garantir la sécurité de vos cryptomonnaies.

1. Acheter et conserver (« buy and hold » ou HODLing)

La stratégie du « buy and hold », également appelée « HODLing », est l’un des moyens les plus simples et les plus courants de gagner de l’argent avec Bitcoin. Elle consiste à acheter des bitcoins et à conserver la cryptomonnaie à long terme, dans l’espoir que son cours augmente. Cette stratégie est particulièrement adaptée aux investisseurs qui croient au succès à long terme de Bitcoin et qui ne souhaitent pas s’impliquer activement dans le trading.

Comment fonctionne le HODLing avec Bitcoin ?

Avec le « buy and hold », il est essentiel d’acheter des bitcoins auprès d’un fournisseur sérieux et de conserver vos bitcoins en toute sécurité. Chez Relai, ces deux conditions sont remplies : vous pouvez acheter des bitcoins rapidement et de manière sécurisée, et nous vous proposons également, avec l’application Relai, un portefeuille en auto-garde dans lequel vous conservez vous-même vos clés Bitcoin.

Avantages du HODLing :

• Rareté du bitcoin : le bitcoin est une ressource limitée, car il n’y aura jamais plus de 21 millions de BTC. Ce plafond fixe implique que la valeur du bitcoin pourrait augmenter à long terme si la demande continue de croître. Contrairement aux monnaies fiduciaires, qui peuvent être imprimées à l’infini, la rareté du bitcoin est un facteur déterminant pour son potentiel d’appréciation.
• Potentiel de croissance à long terme : en conservant le bitcoin à long terme, les investisseurs peuvent potentiellement bénéficier d’une hausse des cours, en particulier pendant les marchés haussiers (bull market), où le prix augmente fortement. L’évolution historique du cours du bitcoin montre qu’il a souvent atteint de nouveaux sommets après des corrections importantes. Cette reprise après des baisses témoigne de la robustesse et du potentiel à long terme de la cryptomonnaie.
• Stratégie simple : le HODLing ne nécessite aucune connaissance particulière en matière de trading ou d’analyse technique, car il consiste à conserver des bitcoins pendant une longue période et à miser sur leur appréciation. Il n’est donc pas nécessaire de surveiller en permanence le marché ou de réagir aux fluctuations de prix à court terme.

Avantages fiscaux dans certains pays : dans certains pays, les investisseurs à long terme peuvent bénéficier d’avantages fiscaux. Par exemple, après une certaine période de détention, les gains peuvent être exonérés d’impôt. Cette disposition varie en fonction de la réglementation en vigueur et doit être vérifiée au cas par cas.

Risques associés au HODLing :

• Volatilité du marché : le marché du bitcoin est connu pour sa volatilité, ce qui signifie que la valeur du bitcoin peut fluctuer considérablement. Cela peut entraîner des phases d’importante baisse des prix. Les investisseurs doivent être préparés mentalement et financièrement à surmonter de tels revers, sans céder à la panique et vendre leurs positions. Une perspective à long terme et la confiance dans le potentiel de Bitcoin sont essentielles pour traverser ces phases.
• Incertitudes à long terme : bien que la valeur du bitcoin ait considérablement augmenté jusqu’à présent, rien ne garantit que cette tendance se poursuivra à l’avenir. Des changements réglementaires, des progrès technologiques dans d’autres domaines ou des évolutions inattendues du marché pourraient influencer la demande du bitcoin et donc son prix.
• La tentation de négocier en cas de fluctuations de prix : en cas de forte hausse des prix, il peut être tentant de réaliser des bénéfices et de vendre une partie de ses bitcoins. C’est aller toutefois à l’encontre du principe du HODLing, qui consiste à conserver ses actifs à long terme afin de profiter d’une augmentation maximale de leur valeur. À trader fréquemment, on court le risque de compromettre le succès à long terme de la stratégie du HODLing.
• Risques de sécurité : bien que le HODLing soit relativement simple, la question de la sécurité reste importante. Les clés privées doivent être conservées avec soin afin d’éviter tout piratage, vol ou perte accidentelle. Un portefeuille matériel peut aider à minimiser ces risques, mais il doit être utilisé avec prudence, car la sécurité physique de l’appareil doit être garantie.

2. Staking – Impossible avec Bitcoin

Même si le staking est un concept qui ne s’applique pas directement au bitcoin, une brève explication s’impose afin d’éviter tout malentendu. Le staking permet de percevoir des intérêts par le simple fait de détenir certaines cryptomonnaies. Il repose sur le mécanisme de consensus de la preuve d’enjeu (PoS, de l’anglais Proof of Stake), dans lequel les participants valident les transactions en verrouillant des cryptomonnaies.

Cependant, comme Bitcoin fonctionne selon un mécanisme de preuve de travail (PoW, de l’anglais Proof of Work), il n’est pas possible de gagner de l’argent en stakant des bitcoins. Si vous souhaitez toutefois obtenir des rendements similaires, vous pouvez envisager des alternatives telles que le prêt de bitcoins.

3. Prêt de bitcoins – Gagner de l’argent avec des bitcoins

Le prêt de bitcoins offre la possibilité de gagner des intérêts en prêtant des bitcoins. Des plateformes vous permettent de prêter vos bitcoins et de recevoir des paiements d’intérêts réguliers sous forme de bitcoins. Attention toutefois au risque lié à l’emprunteur, car toutes les plateformes n’ont pas le même niveau de sécurité.

Comment fonctionne le prêt de bitcoins ?

Dans le cadre du prêt de bitcoins, vous déposez vos cryptos sur une plateforme de prêt qui se charge ensuite de les prêter à des emprunteurs. Ces derniers vous versent des intérêts sur la somme empruntée. Le processus peut être « garanti » ou « non garanti » :

• Prêt garanti : ici, le prêt est couvert par des garanties que l’emprunteur doit fournir. Les garanties sont souvent constituées d’autres cryptomonnaies ou d’actifs traditionnels. En cas de défaut de paiement, la plateforme peut liquider les garanties pour couvrir la perte.
• Prêt non garanti : dans ce type de prêt, il n’y a pas de garanties. Le risque pour le prêteur est ici nettement plus élevé, car il n’y a aucune garantie que l’emprunteur remboursera le prêt.

Les intérêts peuvent être payés en bitcoins, dans une autre cryptomonnaie ou même en monnaie fiduciaire et sont généralement versés chaque semaine, chaque mois ou chaque trimestre. Les conditions du prêt, telles que la durée et le taux d’intérêt, sont généralement fixées par la plateforme, mais l’emprunteur peut parfois également influencer ces conditions.

Avantages du prêt de bitcoins :

• Revenus passifs : l’un des principaux avantages du prêt de bitcoins est la possibilité de générer un revenu passif régulier sans action directe de votre part. Vous recevez des intérêts sur les bitcoins que vous avez prêtés, tandis que vos dépôts initiaux restent intacts. Cette méthode peut être particulièrement intéressante si vous souhaitez conserver vos cryptos dans la durée et obtenir un rendement supplémentaire. Les intérêts sont versés régulièrement, ce qui vous offre une source de revenus fiable.
• Diversification : le prêt de bitcoins vous offre la possibilité de diversifier votre portefeuille de bitcoins. Au lieu de miser uniquement sur l’appréciation de la valeur de vos bitcoins, vous pouvez créer une source de revenus supplémentaire en les prêtant. Ainsi, vous ne dépendez pas uniquement des gains de cours, mais bénéficiez également de paiements d’intérêts réguliers.
• Des revenus d’intérêts plus élevés que ceux des instruments financiers traditionnels : les intérêts du prêt de bitcoins sont souvent plus importants que ceux des livrets d’épargne ou des obligations classiques, ce qui en fait une alternative lucrative pour les investisseurs à la recherche de rendements plus élevés. Alors que les banques traditionnelles n’offrent que des taux d’intérêt faibles en période de baisse des taux, vous pouvez obtenir des rendements nettement plus intéressants avec le prêt de bitcoins.
• Croissance du capital sans vente : comme vos bitcoins ne sont pas vendus lors du prêt, vous restez investi sur le marché et pouvez bénéficier des gains futurs. Dans le même temps, vous percevez des intérêts sur votre capital, ce qui peut entraîner une augmentation de votre patrimoine global à long terme.

Risques associés au prêt de bitcoins :

• Risque de crédit : le plus grand risque lié au prêt de bitcoins est l’insolvabilité de l’emprunteur. Si l’emprunteur ne respecte pas ses obligations de paiement et qu’aucune garantie n’a été déposée, vous risquez de perdre le capital que vous avez prêté. Même dans le cas d’un prêt garanti, des problèmes peuvent survenir si les garanties ne suffisent pas à couvrir le prêt, par exemple en cas de forte baisse du cours des actifs déposés.
• Risque inhérent à la plateforme : la sécurité de vos dépôts dépend étroitement de la plateforme utilisée. Il existe un risque que la plateforme soit piratée, fasse faillite ou présente des problèmes de sécurité. Il est donc important de n’avoir recours qu’à des fournisseurs reconnus et dignes de confiance et de vérifier soigneusement leurs mesures de sécurité.
• Risque réglementaire : le prêt de bitcoins est soumis à des restrictions réglementaires dans certains pays. En fonction du contexte juridique, des modifications ou des restrictions légales pourraient être introduites et avoir un impact sur l’activité. Les investisseurs doivent s’informer sur le cadre réglementaire de leur pays avant de prendre une décision.
• Risque de volatilité : les cryptomonnaies sont connues pour leur forte volatilité. Si le cours du bitcoin s’effondre, la valeur des garanties déposées peut chuter considérablement, ce qui peut entraîner des liquidations. Dans un tel cas, il pourrait être difficile de récupérer la totalité du montant du crédit.

4. Trading de bitcoins – Gagner rapidement de l’argent avec les cryptomonnaies

Le trading de bitcoins est une stratégie plus active. Vous essayez de tirer profit des fluctuations de cours en achetant à bas prix et en vendant à des prix plus élevés. Ce procédé nécessite toutefois des connaissances spécialisées et de l’expérience, car le marché peut être volatil. Pour les débutants, il peut être judicieux de commencer par de petits montants ou de tester les bots de trading automatisés.

Remarque : chez Relai, nous recommandons généralement une stratégie d’achat et de conservation, en particulier pour les débutants, car elle est moins risquée que le trading actif. Si vous décidez néanmoins de vous lancer dans le trading, veuillez tenir compte des risques encourus et agir de manière responsable.

Quels sont les différents types de trading de bitcoins ?

• Day trading : la spéculation sur séance consiste à négocier au cours d’une même journée afin de tirer profit des fluctuations de prix à court terme. Ce type de trading nécessite une observation constante du marché et une grande réactivité.
• Swing trading : avec la méthode de spéculation sur l’amplitude, vous conservez vos bitcoins pendant plusieurs jours ou semaines afin de profiter des tendances de prix à plus long terme.
• Trading automatisé : à l’aide de bots de trading, il est possible de mettre en place des stratégies automatisées pour tirer profit des fluctuations de cours sans devoir surveiller constamment le marché.

Avantages du trading de bitcoins :

• Possibilité de réaliser des gains élevés à court terme : le trading de bitcoins offre un potentiel de gains rapides, car le marché peut être très volatil. Avec une stratégie et un timing appropriés, les traders peuvent tirer profit des fluctuations importantes des cours. En particulier en période de forte volatilité du marché, les traders expérimentés peuvent réaliser de considérables rendements.
• Flexibilité dans le choix des stratégies de trading : il existe de nombreuses approches de trading différentes qui peuvent être utilisées en fonction de la situation du marché et des préférences de chacun. Que vous misiez sur des tendances à long terme ou que vous souhaitiez tirer parti des fluctuations de prix à court terme, il existe des stratégies adaptées à votre style de trading.
• Accès à un marché mondial : le marché du bitcoin étant accessible 24 heures sur 24 et dans le monde entier, les traders peuvent rapidement réagir aux fluctuations du marché, quel que soit leur fuseau horaire. Ils ont ainsi une occasion unique de s’adapter face aux événements et aux actualités susceptibles d’influencer le prix.
• Liquidité élevée : le bitcoin est l’un des actifs les plus liquides du marché des cryptomonnaies. Par conséquent, vous trouverez généralement toujours des acheteurs et des vendeurs, ce qui vous permet de réagir plus facilement et rapidement aux fluctuations du marché.

Inconvénients du trading de bitcoins :

• Risque accru en raison de la volatilité du marché : le marché du bitcoin peut être extrêmement volatil, ce qui peut entraîner des pertes soudaines et importantes. Il faut faire preuve d’une grande discipline et d’une bonne gestion des risques pour limiter les pertes et ne pas se laisser submerger par les fluctuations du marché.
• Nécessite des connaissances en analyse technique et de l’expérience : pour réussir dans le trading, il est nécessaire d’avoir une compréhension approfondie de l’analyse de marché, notamment de l’analyse technique. Les graphiques, les indicateurs et autres outils techniques doivent être interprétés correctement afin de prendre des décisions éclairées. Sans connaissances suffisantes, il est facile de prendre de mauvaises décisions.
• Temps et stress : pour réussir dans le trading, il est nécessaire de surveiller fréquemment le marché, ce qui peut être chronophage et stressant. Le day trading ou le scalping, en particulier, nécessitent un suivi constant du marché, ce qui peut être épuisant pour de nombreux traders.
• Risque de surtrading : comme le marché est accessible 24 heures sur 24, il peut être très tentant de trader à outrance, c’est ce que l’on appelle le « surtrading ». Cependant, les transactions fréquentes peuvent entraîner des coûts de transaction plus élevés et des pertes potentielles. La discipline et un plan de trading clair sont essentiels pour éviter ce piège.

5. Mining de bitcoins – Générer des bitcoins

Le minage de bitcoins est un autre moyen de gagner de l’argent en utilisant la puissance de calcul d’un ordinateur pour générer de nouveaux bitcoins. Toutefois, les investissements initiaux en matériel et en électricité sont élevés, et les connaissances techniques jouent un rôle crucial. De plus, le minage devient de plus en plus compétitif à mesure que la difficulté augmente.

Comment fonctionne le minage de bitcoins ?

Les mineurs utilisent du matériel puissant pour résoudre des problèmes mathématiques complexes et ajouter de nouveaux blocs à la blockchain. Pour chaque bloc validé, ils reçoivent une récompense sous forme de nouveaux bitcoins. Ces récompenses sont divisées par deux tous les quatre ans environ, lors du « halving », qui réduit le nombre de nouvelles unités mises en circulation et augmente ainsi leur rareté.

Avantages du minage de bitcoins :

• Gains potentiels : lorsque le cours du bitcoin augmente, le minage peut être très rentable, car les bitcoins générés prennent de la valeur.
• Contribution au réseau : les mineurs contribuent activement à la sécurité et à la décentralisation du réseau Bitcoin en vérifiant les transactions et en élargissant la blockchain.
• Indépendance vis-à-vis des tiers : le minage vous permet de générer directement des bitcoins sans avoir à les acheter sur une plateforme d’échange ou auprès d’un courtier.

Inconvénients du minage de bitcoins :

• Coûts élevés : le minage nécessite des investissements importants dans du matériel spécialisé et entraîne des coûts d’électricité élevés, notamment dans les régions où l’énergie est chère.
• Difficulté croissante : avec l’intensification de la concurrence et la difficulté grandissante du minage, il devient plus difficile de miner de manière rentable. Par conséquent, les mineurs doivent constamment mettre à niveau leur matériel afin de rester compétitifs.

6. Programmes de cashback Bitcoin

Certains fournisseurs proposent des programmes de cashback Bitcoin qui vous permettent de recevoir des bitcoins en récompense de vos achats en ligne. Ces programmes sont parfaitement adaptés pour accumuler des bitcoins en petite quantité sans investir directement. Ils fonctionnent de manière similaire aux programmes de cashback traditionnels, sauf que vous recevez des bitcoins au lieu de monnaie fiduciaire. Ces programmes vous permettent d’acquérir facilement vos premières cryptos ou d’augmenter votre portefeuille actuel.

Avantages des programmes de cashback :

• Un moyen simple de gagner des bitcoins : vous recevez des bitcoins pour des achats que vous effectuez habituellement, ce qui rend l’accumulation de cryptomonnaies particulièrement facile.
• Aucun investissement direct nécessaire : comme vous recevez des récompenses pour vos dépenses habituelles, vous ne prenez aucun risque lié à l’achat direct de bitcoins.
• Potentiel à long terme : même de petits montants de bitcoins accumulés grâce aux programmes de cashback peuvent prendre de la valeur au fil du temps, notamment lorsque les cours augmentent.

Inconvénients des programmes de cashback :

• Récompenses modestes : les montants reçus sont généralement faibles, ce qui peut nécessiter beaucoup de temps avant de pouvoir accumuler des quantités notables de bitcoins.
• Choix limité de fournisseurs : tous les commerçants ou plateformes ne proposent pas de cashback en bitcoins, ce qui peut en limiter la disponibilité.
• Dépendance vis-à-vis des programmes partenaires : le montant du cashback et la sélection des magasins participants peuvent changer, ce qui nuit à la prévisibilité.

7. Programmes de parrainage

De nombreux services Bitcoin, y compris Relai, proposent des programmes de parrainage dans le cadre desquels vous recevez des récompenses lorsque vous recrutez de nouveaux utilisateurs. C’est un moyen simple de gagner des bitcoins supplémentaires en incitant vos amis et votre famille à acheter des bitcoins ou à utiliser la plateforme. La récompense prend généralement la forme de bitcoins ou d’autres avantages, ce qui fait du programme de parrainage une option intéressante pour développer votre portefeuille crypto.

Comment fonctionnent les programmes de parrainage ?

Vous partagez un lien de parrainage spécifique avec vos amis ou sur les réseaux sociaux. Si quelqu’un effectue un achat ou s’inscrit via ce lien, vous recevez une récompense. Le montant de la récompense peut varier en fonction du fournisseur et du montant de la transaction.

Quels sont les fournisseurs qui proposent de tels programmes ?

Relai propose un programme de parrainage lucratif dans le cadre duquel les utilisateurs reçoivent des bitcoins pour chaque achat effectué via leur lien de parrainage. Ces programmes constituent non seulement un moyen simple de générer un revenu supplémentaire, mais aussi une excellente occasion de faire connaître Bitcoin.

Avantages des programmes de parrainage :

• Facile à utiliser : les programmes de parrainage sont simples et ne nécessitent que le partage d’un lien. C’est un moyen facile de gagner des bitcoins sans avoir à investir ou à trader activement.
• Potentiel de revenus passifs : une fois votre lien de parrainage partagé, vous pouvez recevoir des récompenses passives, sans rien faire.
• Promotion du bitcoin : vous contribuez activement à promouvoir l’adoption du bitcoin en attirant de nouveaux utilisateurs.

Inconvénients des programmes de parrainage :

• Sources de revenus limitées : les récompenses dépendent fortement du nombre de personnes qui suivent votre lien et effectuent concrètement un achat. Sans la participation active de vos contacts, vous ne recevrez aucune récompense.
• Dépendance aux conditions de la plateforme : les conditions et les taux de récompense des programmes de parrainage peuvent changer, ce qui peut affecter vos revenus potentiels.
• Concurrence : de nombreux utilisateurs partagent leurs liens de parrainage, ce qui peut réduire l’efficacité de vos recommandations, en particulier sur les réseaux saturés.

Conclusion

Il est tout à fait possible de gagner de l’argent avec Bitcoin, mais chaque méthode nécessite des connaissances différentes et comporte des risques qui lui sont propres. Si les stratégies simples telles que le HODLing ou les programmes de cashback conviennent aux débutants, le trading et le minage nécessitent davantage d’expérience. Quelle que soit la formule choisie, il est important de bien vous informer et de tenir compte de votre propension au risque.

FAQ

Peut-on vraiment gagner de l’argent (honnêtement) avec Bitcoin ?

Oui, il existe de nombreuses possibilités de gagner de l’argent en toute légalité avec Bitcoin, que ce soit par le HODLing à long terme, le trading actif, le prêt de bitcoins ou les programmes de cashback.

Combien peut-on gagner avec Bitcoin ?

Cela dépend du montant de l’investissement, de la stratégie choisie et des conditions du marché. Le bitcoin a déjà généré des rendements élevés par le passé, mais son cours reste volatil.

Comment devenir riche avec Bitcoin ?

Certaines personnes sont devenues riches grâce à Bitcoin, notamment celles qui ont investi tôt. Les meilleures chances de réussite à long terme résident dans des stratégies intelligentes telles que l’achat régulier (Dollar Cost Averaging) et la conservation sur une longue période.

Combien de bitcoins obtient-on pour 1 000 € ?

La valeur dépend du cours actuel du bitcoin. On peut facilement trouver en ligne le taux de conversion actuel pour déterminer le montant qui peut être acheté pour 1 000 €.

Avertissement : Les services Relai sont exclusivement recommandés aux résidents de Suisse et d’Italie. Aucun de ces contenus ne constitue un conseil d’investissement. Effectuez toujours vos propres recherches avant d’investir dans des actifs numériques.